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基金市值为什么那么重要

时间:2024-05-26 09:4050 人浏览举报
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基金投资中,基金投资预期收益通常是根据基金买入时净值和赎回时净值的差额来计算的,但很多投资者也注意到,在基金产品信息中心还有基金市值这个概念,那么基金市值和净值有什么区别呢?

一、基金市值和净值有什么区别

基金净值是指单位基金份额的价格,即一份基金值多少钱。基金是按份额进行结算的,一只基金会由许多基金份额组成,那么基金市值就是就是所持有基金份额的总价值,计算公式为:市值=持有基金份额*基金净值。

例如基金分为了1000份,当日基金净值为1.02,那么基金市值就等于1000*1.02=1020元。反之也可以用基金当前市值除以基金份额,得出基金净值。

二、基金市值为什么和赎回资金不一样

基金市值代表投资者所持有的基金总价值,表面上看基金市值应该与基金赎回资金是一样的,但实际上两者通常都是不相等的,基金市值只具备参考作用,原因如下:

1、大部分基金赎回都需要收取一定比例的赎回费用,赎回到账的实际金额是已经扣除了赎回费用的金额。而基金市值在计算是是没有剔除相关费用的,所以两者会不一致。

2、基金赎回是按照赎回当日基金份额净值进行计算,投资者每天看到的基金净值实际上是该基金上一个工作日的净值,当日净值和当日市值一般需要晚上才能知道。因此真正的赎回金额与投资者当日看到的是指也会存在差异。

以上关于基金市值和净值有什么区别的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

基金市值是指上市基金在股市上的价值,它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。基金市值,是指的基金市场价值,也就是流通价值。净值决定市值,但是两者也存在背离的情况。它随时在变动,基金资产指每股基金实际代表的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。新净值是指基金当天的市值,出就是基金当天净值,一般是在当天股市收市后公布的净值。基金累计净值,就是基金单位净值 基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额封闭式基金的市值小于净值,是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。换句话说,封闭式基金的折价是封闭式最大魅力。好比一元的东西,只卖0.7元.

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一般证券公司的手续费比银行低很多. 一般在千分之三,而银行是1.5%

这只基金市价0.95左右,

比原始1元基金还便宜!!!

从某种意义上来说,你现在确实浮盈了,但是究竟你有没有赚到钱,这还要看最终你卖出时你的到账金额与之前投资金额的对比。首先如果你只是盈利了一点,比如说在,第1天的中午12点购买了基金,如果说你买入了1万元,在第2天基金显示你的市值是10,100元,然后你将基金卖出(假如第二天基金净值不变),此时看似你盈利了1%,但是如果你持有基金的时间小于7天,是需要扣1.5%的手续费的,那么到你手里的金额也只有不到9950元。因此市值大于投入的钱只能代表你浮盈,如果此时你选择赎回基金的话,再扣掉你赎回的手续费那么并不一定你挣到了钱。因为如果扣掉手续费之后到账的金额小于你投入的钱,那么从某种意义上来说,你还赔了钱。

另外还有一种情况就是经过股票大涨之后,比如说你曾经投入了1万元在持有很长时间之后,基金市值变为了10,500元。如果此时你选择卖出基金,我们在这里不算赎回的手续费,但是基金在第2天暴跌5%,那么最终到账的金额也就9975元,由此可见,最终是否能够挣到钱,还是要取决于最终到账的金额是多少,与之前的投入钱进行一个比较,才能看你究竟是挣钱还是赔钱。所以说大家在卖出基金的时候可以很好的利用好净值估算这一点,如果说在持有时间较长之后,不会被收取大额手续费的时候,你刚好有卖出基金的需求,你可以看一下当日的基金净值估算,虽然净值估算并不代表最终基金的确定净值,但是通过净值估算,你可以大概知道该基金最终大概是涨是跌。然后决定是否今日卖出。

另外牵扯到赚钱很重要的一点就是卖出时间的确定,在卖出的时候,如果说在交易日的下午3点之前卖出净值按当日的净值,如果说在当日的下午3点之后选择卖出,净值按照下一个交易日的进行计算。因此基金现在的市值大于投资的钱,能够证明你现在已经浮盈了,但是究竟有没有挣到钱,还要看你卖出时到账的钱与你投入时的钱进行对比,才能最终得出这个因为在卖出的时候需要收手续费,另外在你选择卖出的时候,并不是按照你现在所看到的净值进行计算最终确认金额。

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