恒际星

问答详情

  • 热门标签:

哪家基金投顾团队最强

时间:2024-05-23 19:09140 人浏览举报
相关标签: 基金

基金投顾业务是接受客户的委托,帮客户赚取收益,从而收取一定的服务费,目前多家金融机构获得了基金投顾业务资格,并获得了基金投顾牌照,下面我来盘点一下获得基金投顾牌照的金融机构。

基金投顾牌照有哪几家?

2019年10月25日,首批5家基金投顾试点获批,分别为易方达基金、南方基金、华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富以及中欧基金旗下的中欧财富,均为基金公司或其子公司。

2019年12月,基金投顾试点向第三方独立销售机构扩容,蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金3家独销机构拿到投顾资格。

2020年2月,银行和头部券商共10家机构获得基金投顾试点批文,包括工商银行、招商银行、平安银行3家银行,以及国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券7家证券公司。

2021年6月25日,15家机构拿到基金投顾试点批文。包括工银瑞信基金、博时基金、广发基金、招商基金、兴证全球基金、汇添富基金、华安基金、银华基金、交银施罗德基金9家基金公司;以及兴业证券、招商证券、国信证券、东方证券、中信证券、安信证券6家券商。

7月2日晚,17家机构拿到基金投顾试点批文。包括华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金等7家基金公司,以及光大证券、平安证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、国金证券、东方财富等10家券商。

7月9日,基金投顾牌照再次扩容,4家机构正式拿到投顾试点资格备案函,其中包括2家基金公司,分别为国海富兰克林基金和国泰基金;以及两家证券公司,华宝证券和华西证券。

基金投顾业务一定程度上可以降低客户的交易成本和持有成本,以便更好地实现资产增值的目标,估计未来会有越来越多的金融机构开展基金投顾业务,对于投资能力不强的投资者,基金投顾或许是不错的选择。

根据市场的实际情况,对于大部分普通投资者来说,通过基金投顾确实能够改善基金整体的收益率,并且改善的效果也比较明显。为什么说选择基金投顾会比自己投资基金获得更稳定的收益呢?

主要有几个方面的原因。

基金投顾可以帮投资者选到合适的基金

买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金,而且基金的类别也飞铲丰富,风险收益特征差别也很大,其中有很大一部分是非常优秀的基金,这么多的好基,适合我们的也只有一部分。

刚开始买基金的时候你一定经历过这样的情况:

看到某只基金业绩好,就买了进去,结果没多久,基金净值就开始下跌。

因为无法承受亏损的风险,着急忙慌的就卖了,没想到基金后来大涨,又捶胸顿足,懊悔不已。

这里有一个重要原因是产品风险等级和投资者的风险承受能力并不匹配。

如果你通过基金投顾,就能很好的解决这个问题。

各家机构设计的投顾服务涵盖了多种策略类型,不同的风险等级,不同的收益目标。

而在选择产品之前,你会通过一个类似于产品适配的测试,了解自己的风险承受能力,投资目标等等,从而进行适当性的产品和订制。

通过这样的方式,可以帮助你选择合适自己的基金投资。

基金投顾可以帮投资者做好基金搭配

除了帮助投资者选择到合适的基金产品,还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配,简单说,就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合,进行更加全面的资产配置。

全市场的公募基金有7000多只,如果我们想要通过自己的能力精选出合适的基金构建一个基金组合是比较难的,通过基金投顾就可以非常省心省力的解决这个问题了。

基金投顾有专业的团队,有专业的基金经理,力量毋庸置疑的大于普通投资者个人。

基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合

构建好投资组合计划开始投资之后不代表就万事大吉,可以坐等收益了。

市场是动态变化的,组合中的基金也是在变化之后,组合中各资产的比例也会因为运行而偏离原来的比例,要维持组合的平衡,是需要时时保持跟进和调整的。

这个问题,基金投顾也会帮助投资者来解决。

成型的投顾策略,会有投顾团队保持实时的跟进,再根据市场的情况进行及时的调整。

普通的投资者不是专业的投资者,也没有那么多的精力和时间来照看这些基金组合,就有可能会错过最佳的操作时间点。

基金投顾团队则不一样,这是他们吃饭的工具,是一定要保护好的。

事实也证明,基金投顾确实有非常明显的改善基金收益的效果。

根据以上几点,我们可以得出对于大部分普通投资者来说,通过基金投顾买基金比自己买更合适。

目前从事买方投顾业务的基金公司比较多,我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步,至今已开展超过两年,市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年,基金买方投顾业务加速扩容,截至2021年底,总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点,证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。在众多的基金投顾公司中,个人觉得盈米基金平台做得不错,因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论,为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中,在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下,投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力,并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。而且从权威媒体公布的数据来分析,盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月,盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%,且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%;截至2021年7月,盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元,成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构;截至2021年12月31日,盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元,投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看,盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中,所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%;对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略,“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

推荐问答

感谢你浏览了全部内容~