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如何调整基金占比高

时间:2024-05-29 05:54122 人浏览举报
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基金的持有人结构中分为三类投资者,分别是机构投资者、个人投资者以及基金自购,机构投资者分析能力强,能对基金的走势做出合理判断,所以机构占比高的基金代表这只基金的认可度是比较高的,那么机构占比高的基金可以买吗?

机构占比高的基金可以买吗?

机构投资占比既有优点也有缺点,我们先来看机构投资者占比多的优点:

1、业绩相对优质

一般情况下机构占比比较高的基金业绩相对来说会比较优质,而且非常稳定,回撤也会非常小。

2、基金经理相对优秀

机构在投资之前必然会对基金经理进行考察,只有优秀的基金经理才能入到他们的法眼。比如张清华这位基金经理就是一位非常优秀的基金经理,打理的易方达安心回报这只二级债券基金曾经获得2017年冠军。旗下管理的基金拿了不少金牛奖和明星基金奖。

3、风险可控

机构投资者自然投资比较谨慎,而且在投资时会时刻关注自己所投资的基金,假如发现自己投资的基金出了问题。比如基金净值突然波动变大,仓位大幅变动、重仓的股票也发生了重大变化。此时他们一般会去找相对应的基金经理人了解情况。然后再自行判断,发现后续出现的风险确实比较大时,便会全部赎回来。

4、份额相对来说比较稳定

机构投资者投进去的份额一般很少变化,那么从长期来看,这只基金买入卖出的便是散户变化的那一部分份额。机构占比多,散户占比小,即便散户赎回,但机构占比的份额还是不会有任何影响的。从而让基金份额相对来说会比较稳定,不会出现净值过山车。

说完机构投资的优点,我们再来说说他的缺点,机构投资的缺点就是如果基金出现大跌,就会导致机构赎回,那么基金的净值将会大幅回落。个人投资者也受到牵连。

所以说机构占比高的基金是否可以买还需根据实际情况判断,机构的占比30%-80%比较好,大于90%就要小心了。大于90%的基金赎回压力比较大,有清盘的风险,所以机构占比的比例取一个中间值比较好。

当然机构的占比并不是选基的唯一指标,投资者选基的视野还是要放宽一些,结合多方面因素去综合分析,比如结合基金的历史业绩、基金经理的基本情况、基金的风险指标等因素去分析,最后提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。

11日,人民币兑美元中间价创单日最大降幅,这对宏观经济、股票市场、进出口贸易等都产生了影响,而一直受累于人民币升值压力的QDII基金也迎来了“翻身”机会。证券时报记者采访外资银行及QDII基金经理了解到,QDII是否将受益于汇兑比率,但人民币债券仓位是否变动还有待观察。

QDII产品吸引力增加

汇率中间价大幅波动之下,QDII产品引发了投资者关注。上海一位QDII基金经理对记者表示,QDII以人民币计价,人民币贬值会带来一定的汇兑收益。“如果央行公布的人民币对美元中间价贬值1.86%,那么投资港股和美股的QDII基金,以人民币计价的单位净值可以立即多赚1.86%或少亏1.86%。”基金经理认为,如果人民币持续贬值预期充足,则QDII产品对投资者的吸引力增加,或出现净申购的情况。“现在是美元加速升值期,QDII产品中美元资产占比高的更安全。”海富通基金公司相关人士建议。

除了QDII之外,亦有投资者考虑人民币走弱是否为增持人民币债券提供机会。对此渣打银行方面回应称,国际投资者需要保持耐心,观察人民币汇率对政策变动做出如何反应,然后再考虑是否调整人民币债券的仓位。

在人民币贬值预期方面,花旗集团中国研究部主管沈明高分析,央行完善人民币兑美元汇率中间价报价是汇率形成机制的新一步改革,这一制度转变意味着人民“有控制的贬值”的开始。

在他看来,经济增速放慢以及人民银行降息和美联储加息可能推动人民币贬值预期,加剧资本外流。

基金中的机构是指大户,是指那些企业法人、事业法人、社会团体或其他组织中持有该基金份额的组织,机构相对散户来说,能够起到更明显的作用,很多时间机构的持有能够主导基金的走势,那么基金中的机构持有是不是越高越好呢?

机构占比高的基金好吗?

机构占比高的基金不一定就是好基金,因为机构持有的比例和基金净值的增长不一定完全相关,不过总体来看,一只基金里面有几个大机构持有的话,比如社保、年金等这些大户持有的话,涨幅不会差,也能够吸引更多投资者与资金,但是这不代表基金里面只要有机构就是好基金,就值得买,这是两码事,机构持有相当于锦上添花。

调查统计数据显示,2018年是机构持有比例较高的基金净值增长的比较好,但到了2020年就变成了机构持有比例较低的基金,净值增长的比较由此可见,基金好不好,后期能不能涨,并不是说有没有机构持有这么简单的。机构持有比例高低,并不能完全代表基金的好坏,更不能作为基金是否赚钱的唯一标准。

虽说机构持有的不一定是好基金,但是机构持有比例较高的基金,投资风格可能更加稳健。风格稳健是好事,如果机构持有的比例过高,也可能存在一些风险。机构如果大额赎回,可能对基金业绩产生一定影响。

看完以上的介绍,相信大家对于机构占比高的基金好吗这个问题能有更好地了解。买基金的时候,重点不是看其是否有机构持有,要看其基金经理的投资能力,历史业绩,更多的还是要结合实际情况去分析,选择适合自己的基金。

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