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什么是基金每日计划

时间:2024-05-26 00:1150 人浏览举报
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什么是基金定投计划?有何益处?近来股市的低迷,让基金的投资者也多了几分担忧。“基金定投”,逐渐进入了人们的视线。什么是基金定投呢?这种投资方式又有什么样的好处?定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式,投资者可通过基金的销售机构提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式,由销售机构于约定扣款日,在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购。定期定额投资对投资者的益处体现在以下几点:第一,定期投资,积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,如果随意花销,也就用掉了。但如果通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值的话,可以“聚沙成塔”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富。第二,自动扣款,手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续,今后每期的扣款申购均自动进行。定期定额的定期是以月为单位,但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的`,这应视销售机构的具体规定而定。第三,平均投资,分散风险。定期定额投资计划能够充分发挥基金投资的优点。如果投资者对投资不是特别有经验,或者没有足够的时间进行投资,那么可以选择定期定额投资,资金是按期投入的,投资的成本比较平均,最大限度地分散了风险。基金定投计划,是一种比较省心的投资方式。但是由于需要固定每月投资一定数额的金钱,投资者需衡量自己长期支付的能力。

基金只有定期,没有活期基金

基金定投是定期定额投资基金的简称,是在固定的时间以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。基金定投,本质就是买基金,实际就是买一篮子的股票。股票有涨有跌,基金定投通过定期买入的方式,平摊风险。

基金定投主要根据的大的市场经济决定收益,不易被人为操控,降低了投资的风险值。因为投资时间较长,所以风险值较低,而且每月定投,可以分担投资风险、分摊成本,间接性也提高了收益。

基金定投的注意事项:

1、定投虽能够平均成本,控制风险,但也不是对任何情况都适用。如果具备充分的闲置资金,就没有必要分阶段购入基金,尤其是在行情明朗的情况下,基金定投反而会错过最好的入市机会。

2、由于因为自身的财务状况发生了变化,导致以往确定的定投金额不再适合,这时完全可以根据要求改变定投金额。按规定,签订定期定额投资协议后,约定投资期内不能直接修改定投金额,如果想变更,只能到代理网点先办理撤销定期定额申购手续,再重新签订定期定额申购申请书后方可变更。

参考资料来源:百度百科- 定期定额投资基金

参考资料来源:百度百科-定期定投基金

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。

500000份额的基金,资产包括九百万的股票和一百万现金,其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上,加上基金历史分红的金额,得出来的。即:累计净值=单位净值每份历史分红。

买基金、卖基金,大多数时候我们要关注的都是单位净值;只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候,会关注累计净值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值 基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

参考资料:基金单位净值—百度百科 基金累计净值—百度百科

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