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基金销售适合哪个监管

时间:2024-04-14 18:07153 人浏览举报
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基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护基金持有人利益均具有重大意义,是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。目前接触到的资金监管有以下几种。1、第三方资金托管,2、四方资金监管,3、理房通,4、建委监管。资金监管又称为第三方监管。主要用于房地产交易。是指买卖双方的交易资金不直接通过经纪公司,而是由房地产行政主管部门会同银行、具有担保资质的机构在银行开立的资金监管“专用账户”进行划转,该账户属于银行。温馨提示:以上解释仅供参考,不作任何建议,如需解决具体问题(尤其法律、会计、医学等),建议您详细咨询相关领域专业人士。应答时间:2022-01-19,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

基金公司主流分类为:公募基金和私募基金公司。

基金协会显示中国目前约150家公募基金和24475家私募证券投资基金.

首先说公墓基金,公募基金通过公开渠道向大众发行,一般投资股票和债券等,不能投资股权。公募基金排名最直观的是指标就是非货币基金管理规模,其他指标如明显基金经理、收益表现、风险控制等指标,都与其强相关。私募证券投资基金,也就是日常经常说的私募基金。私募基金还有私募股权基金(PE),主要针对一级市场,只是私募股权基金的信息很少公开披露。我们这里主要介绍私募证券投资基金公司。根据中基协显示,目前有2.5万家注册私募证券投资基金,也就是阳光私募,其中2.3万家的公司的管理规模在10亿以下。

基金部分还分为:前台:投资部、中台:风控部、后台:行政部门对于前台的设置,不同机构各有不同;首先来说投资管理部门,投研团队是投资管理部门的核心。通常包括研究员和基金经理有些基金是直接设立一个投资部,由投资部来负责募资、投资、投后等等事项。有些基金则是拆开来,分别设置募资部、投资部与投后管理部。不管部门层面如何设置,从具体功能职责的角度来说,私募公司的核心岗位是:募资岗、投资岗、投后岗及风控岗这四个岗位。再来看看销售部门。根据销售对象及销售平台的不同可以分为机构业务团队、渠道零售业务团队及电商团队,个别公司还有自己专门的电销团队。电商业务则是指通过线上渠道销售基金,包括基金公司自己的网站以及诸如天天基金之类的第三方线上销售平台等。基金公司业务合法合规方面主要受证监会监管,资金监管方面托管银行和银保监会都有所参与。

我国证券投资基金销售的监管部门是证监会。修订后的《证券投资基金销售管理办法》,自2013年6月1日起施行。修改后的主要内容有:

(一)将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。

(二)对基金销售业务资格申请实行注册制,同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构(网点)信息。

(三)扩大基金销售机构类型,推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务,就其参与基金销售业务的准入条件和监管要求进行明确。

(四)对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确,国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人,独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人;各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。

(五)对基金销售业务资格申请机构因受到行政处罚而被限制申请资格的判断标准进行调整,将其所受行政处罚区分为"重大处罚"和"一般处罚",对限制申请基金销售业务资格的范围限定于"重大处罚"。具体执行中,对基金销售业务资格申请机构所受行政处罚的"重大处罚"与"一般处罚"区分标准和实施程序为:首先依据做出处罚部门区分标准来执行;若做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的,由申请主体提请相关部门作出书面说明;若做出处罚部门既无明确标准又不做出书面说明的,则可由律师依据相关法律原则出具法律意见,就申请主体所受处罚是否属于"重大处罚"做出判断说明。

(六)将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求由原先的2年提高到3年。

(七)取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求,以适应其拓展业务范围参与其他金融产品销售的需求。

(八)取消只有基金销售机构总部方可与基金管理人签订销售协议的限制,支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金管理人签订销售协议并办理基金的销售业务。

(九)取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事基金销售活动的要求,为下一步保险机构经纪人参与基金销售业务预留政策空间。

(十)进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的处罚力度。

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