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机构资金怎么转向基金

时间:2024-04-15 00:5992 人浏览举报
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据海外成熟市场的经验显示,公募基金不断走向成熟的标志之一,是各路机构资金纷纷“进驻”公募基金,为公募基金提供优质、稳定的资金。刚刚披露完毕的基金二季报显示,机构投资者对公募基金的持有热情再度上升,最新持有比例达到50.86%,明显高出个人投资者对公募基金的持有比例。

与此记者注意到,近年来机构投资者表现出对固收产品显著的偏好,公募市场上也屡有“机构拼单”债券基金成立。在今年二季度末,有533只基金产品的机构持有比例已经达到100%,有1232只基金的机构持有比例均在99%以上,这些基金大多是债券型基金和货币型基金。

机构“拼单”屡见不鲜

2016年,公募行业格局生变,委外定制基金涌入公募基金市场,大批量为机构定制的债券基金相继出现,机构投资者在公募基金中的占比快速提升。随着近年来监管层对基金投资者集中度管理要求趋严,存量的委外定制基金面临两种选择:申请转型、改变该基金的运行模式或采用定期开放发起式设立,不再对个人投资者开放。

目前来看,机构资金进入公募基金的形式主要有三种:第一种由单一的机构定制一款基金产品,单一持有人的比例往往在90%以上;第二种是“拼单”定制基金,由两家以上的机构共同出资,持有同一只基金,而这类基金单一持有人的比例范围则较大;第三种则是普通的公募基金,机构资金通过大额申购的方式持有基金产品。

今年以来新基金发行火热,机构资金为主的债券基金又一次站上“C位”。众多债券基金,更是在达到2亿元的募集资金后选择了快速成立记者从多家基金公司处了解到,提前结束募集的债券基金持有人基本在200户左右,资金来源以机构客户为主,机构拼单的债券基金,在持有人达到200户后,募集金额一般能到3亿元以上。

在此背景下,机构资金占比较高的基金产品不在少数。记者梳理基金二季报发现,机构投资者持有比例在50%以上的基金多达2599只,机构资金持有比例高于90%的基金有1730只,其中还有1232只基金的机构投资者持有比例在99%以上,最为极端的,有533只基金的机构占比已经达到100%。

机构投资者持有份额近7亿元

货币基金的收益率节节下行,机构资金对货币基金的兴趣也有所下降。记者从多家基金公司处获悉,现在很多基金公司都在根据客户的不同需求定制债基产品,也在积极争取摊余成本法债基,积极寻找货币基金的有效替代产品以承接部分从货基撤回的机构资金。

如此一来,机构资金在各类基金产品中的占比也发生了较大变化。记者注意到,与去年年底相比,债券基金和货币基金仍是机构资金集中扎堆的基金产品,但债券基金和混合型基金的机构资金比例明显提升。A股市场在今年上半年大幅反弹,机构资金对弹性的需求也明显增加。

整体来看,共有5430只基金在二季报中披露了机构投资者比例及机构投资者的持有份额。记者梳理发现,截至今年二季度末,机构投资者对所有基金产品的合计持有份额为7亿元,而5430只基金产品在今年二季度末的总份额为13.76亿元,机构投资者占比达到50.87%,撑起了公募基金的半边天。

随着ETF产品进入公众视野,众多机构资金对宽基ETF也尤为青睐。今年以来,诸多头部ETF产品的前十大持有人中也相继出现了机构投资者的身影,中央汇金、601628(中国人寿)、华夏人寿等优质机构资金陆续进驻ETF产品,推动ETF产品规模不断走高的也进一步拉升了这类产品的机构投资者比例。

存出基金时,如未进行投资

借:其他货币资金-存出投资款贷:银行存款进行投资时借:交易性金融资产贷:其他货币资金1、基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定,一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。2、共管账户要求是必须有你们二个人的共同意思表示,才能在这个帐户上支付款项。这个要求其实是非常简单,那就是在银行开设帐户时,预留的印鉴用你们二人的各一个私章,就是说,今后要动用帐户上的钱,必须你们二人同时盖章才能生效。

在场外申购的基金份额,想要进行场内交易,需办理一定的转托管手续,具体步骤如下:

1、按照拟转入证券营业部的要求,至转入方办妥开户手续,获知该证券营业部在深交所的席位号码。

2、正常交易日,至转出方代销机构,按要求办理跨系统转托管业务,按照转出方要求携带有效身份证明文件、银行账户卡等相关材料,至转出方(原销售网点)办理转托管申请手续。

3.转到场需手动下单拆分成A、B份额;

4、T 2日起,可在转入的证券营业部场内系统查询基金份额到账情况,也可场内进行交易。场外基金转为场内基金要办理转托管业务,并且需要投资者有股票账户,比如天天基金平台,投资者在“我的”里面找到转场内后,按照提示操作即可,需要知道证券公司席位号(咨询证券公司即可)。要注意的是提交转托管后,不能进行撤销,转托管是指投资者将持有的基金份额从一家销售机构转到另一家销售机构的行为。

拓展资料

从长外基金转向交易所基金的好处是:

1.投资者将场外资金转移到市场主要是因为该基金有溢价,所以他们转移到市场。当他们进入市场时,可以进行无风险套利。

2.由于交易所基金的交易规则与场外基金的交易规则不同,因此在转移到交易所后,它们可以像股票一样自由交易,价格实时波动。他们可以根据交易所基金的价格选择买卖,因此他们更灵活。从otc基金转向交易所交易基金的缺点是:

1.将场外基金转移到场外基金至少需要两个交易日,没有股票账户的投资者可能需要3-4天才能转账,在此期间场外基金的价格将发生变化。如果价格下跌低于场外基金的净值,套利将遭受损失。

2.如果持有的股票太小,就没有必要转移到市场,因为手续麻烦,股票更少,套利资本更少。

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