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基金涨了可以拿出红利吗

时间:2024-04-15 20:09194 人浏览举报
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不少基金投资者在第一次收到基金分红的时候是十分欣喜的,感觉像是发了一笔横财,可是仔细去看基金的持仓金额的时候就会发现实际上这笔钱并不是意外之财,还是从基金份额里面分离出来的。其实这是因为很多投资者没有注意到基金分红的方式上有差异,可以选择现金分红也可以选择红利再投资,不妨一起来了解一下关于基金分红的知识之后再做决定。

01基金分红形式

细心的投资者一定会发现基金分红实际上就是将我们持有基金资金中的一部分以现金的方式反馈给投资者,并不会给投资者带来额外的收益。基金分红主要有现金分红和红利再投资两种形式。

①现金分红

现金分红指的就是直接在现金红利转到投资者用于购买基金的账户上,相当于将我们持有的部分基金份额赎回了,区别在于使用分红的方式不需要赎回费用,并且基金分红是不需要缴税的。

②红利再投资

红利再投资实际上也是将基金份额给赎回变成了现金,但是与现金分红的区别是又自动将这笔现金重新投入了这只基金,而不是将现金直接转给投资者;而且因为是红利再投资,这个再投资的交易是不需要申购费的。

例如:假设我持有某基金10000份,该基金在分红前一天基金净值为1.33,基金公告每10份分红0.3元,也就是每份分红0.03元,在分红前我持有基金金额为13300元。

如果我选择现金分红,那么在分红后我会获得现金300元,分红后净值为1.3,持有金额为13000元,总金额还是13300元;

如果我选择红利再投资,分红后基金净值降为1.3,但是持有的份额则会增加300/1.3=230.77份,总份额为10230.77份,实际持仓金额13300元。

02基金为何会分红

前面已经说过基金分红实际上并不会带给投资者额外的收益,那么基金分红到底有什么意义呢?实际上基金分红主要有以下三个方面的原因:

①规避投资风险

使用分红的方式来规避市场风险是基金公司比较常见的一种方式,因为在市场过热的时候投资机会会变少,而投资风险则会变大,这个时候基金公司通过分红的方式可以帮助投资者锁定收益,同时也可以通过这种方式降低自己的仓位,规避投资风险。

②降低基金净值

许多新手投资者在买基金、买股票的时候总是觉得净值高/股价高的风险都比较大,喜欢买看起来比较便宜的,例如:低价股、净值比较低的基金等。基金公司通过分红,是能够合理地降低基金净值的,而这对一些新手投资者确实很有效。

③佐证业绩优良

提到分红大家能想到的就是这家公司挣钱了,虽然分红本身不能给投资者带来额外的收益,但是如果一直基金能够持续分红,本身也说明了这只基金的投资收益很不错,毕竟很少有投资收益不好的基金会频繁的分红。分红也相当于给基金做了广告,能够吸引新的投资者以及让已持有的投资者能够坚定持有。

03该如何选择分红方式

其实在投资基金时选择分红方式没必要纠结,可以通过下面两个方面来进行判断。

①市场行情

如果市场行情已经走了很长一段时间,市场被严重高估,这个时候比较好的选择就是现金分红,因为当市场被高估的时候,投资风险是比较高的,选择现金分红可以降低我们的持仓金额,先锁定部分盈利;如果行情比较稳定,或者说市场一直处于低估之中,这个时候选择红利再投资就是比较好的。

②自身投资规划

如果投资某只基金是处于短期投资的目的,在一段时间之后这笔钱需要用到这笔钱,比较合适的方式就是选择现金分红;如果是打算长期投资,短期内这笔钱没有其他用处,准备和基金共同成长,完全可以选择红利再投资的分红方式。综上:选择现金分红还是红利再投资,主要是看市场情况以及投资者个人投资规划。如果市场被高估,那么选择现金分红,反之则选红利再投资;如果这笔钱在一段时间内可能被动用,选择现金分红,而如果是准备长期投资,可以选择红利再投资。

基金分红时选择红利在投资后,基金分红所得资金将会直接用于购买该基金,将分红专为持有基金份额。那么基金红利再投资到账之后,基金红利再投资后会增加本金吗?

基金红利再投资会增加本金吗?

不会,基金红利再投资只会增加基金持有份额,对于基金本金不会增加,因为基金分红之后基金净值会下降,基金分红实际上就是把基金盈利部分的净值以现金的形式发放给投资者,所以说基金持有的总金额是没有变化。基金分红选择红利再投资之后,当基金后期上涨之后,投资者能够获得的收益就会获得更多的收益。

基金选择红利再投资之后,基金份额到账时间会比较长,一般是4-7个工作日才会到账。红利到账时候投资者可以关注自己的基金交易份额,一般到账之后系统也会有通知。

基金红利再投资有手续费吗?

没有,基金红利再投资转入份额无需收取任何手续费,因为基金红利再投资是基金分红所得的同等价值的分红资金转化成了基金份额,增加了原先持有的基金份额,对于基金管理公司来说,红利再投资并没有实际上的现金流出和流入,所以基金红利再投资不收取申购费。

基金分红实际上并没有任何变化,唯一的变化就是基金净值变低了,基金净值变低对于投资者来说也算是一件好事。因为基金净值降低了,基金高净值可能就变成中等位置了,对于哪些有“基金净值恐高”的投资者来说,就会更加放心了。简单来说,基金分红在一定程度上也可以降低基金投资风险,以及降低投资成本。

可以完全卖出。

基金红利投资只不过是给你分了红以后把红利的部分买成了基金。一般这种情况,只要你想卖都是随时可以卖出的。同时只要你觉得基金的价值已经达到你投资的目的了,你就可以把它全部变现,全部卖出去就可以了。

拓展资料:

1、基金的利息收入:基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。

2、基金的股利收入:基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票,而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式,即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的,股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

3、基金的资本利得收入:任何证券的价格都会受证券供需关系的影响,如果基金能够在资本供应充裕、价格较低时购入证券,而在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券,所获价差称为基金的资本利得收入。

基金收益一般应作如下分配:

(1)确定收益分配的内容。确切地说,基金分配的客体是净收益,即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额。这里所说的费用一般包括:

支付给基金管理公司的管理费、支付给托管人的托管费、支付给注册会计师和律师的费用、基金设立时发生的开办费及其他费用等。

一般而言,基金当年净收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配;基金投资当年净亏损,则不应进行收益分配。特别需要指出的是。

上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后,方可实施分配。

(2)确定收益分配的比例和时间。一般而言,每个基金的分配比例和时间都各不相同,通常是在不违反国家有关法律、法规的前提下,在基金契约或基金公司章程中事先载明。

在分配比例上,美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定,基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。

在分配时间上,基金每年应至少分配收益一次。

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