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基金投顾是谁在做

时间:2024-04-14 12:03205 人浏览举报
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目前从事买方投顾业务的基金公司比较多,我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步,至今已开展超过两年,市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年,基金买方投顾业务加速扩容,截至2021年底,总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点,证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。在众多的基金投顾公司中,个人觉得盈米基金平台做得不错,因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论,为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中,在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下,投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力,并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。而且从权威媒体公布的数据来分析,盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月,盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%,且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%;截至2021年7月,盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元,成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构;截至2021年12月31日,盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元,投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看,盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中,所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%;对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略,“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

你好,所谓的基金投顾就是基金投资顾问,是投资理财的代理人,接受客户委托,帮助个人投资者获得收益,收取咨询服务费。

1、基金投资顾问是基金的投资顾问业务,主要是指具有相关资质的投资顾问机构,接受客户的委托,为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。 客户在客户授权范围内根据协议,代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。 国内多家试点机构纷纷推出智能投顾品牌并开展相关业务。 基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方先后取得基金投资顾问试点资格。

2、投资者在进行基金交易时,一般会对签约的投资咨询产品收取赎回费、申购费、销售服务费、托管费、管理费和投资咨询费。基金投资顾问类似于股票中的投资顾问,是指具有相关资质的投资顾问机构接受客户的委托,为客户制定投资基金的具体品种、数量和交易时间。

3、根据协议在客户授权范围内,代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。收取一定的投资顾问服务费。不同的机构、不同的投资顾问产品有不同的投资顾问服务费。形式偏好的短期理财的可能利率相对来说较低,但是偏好股票基金的利率是很有可能可能较高的,这个都是说不准的,基金这东西得买自己合适的,不要去跟风买。

拓展资料:

1、基金投资顾问的出现源于基金投资市场的需求。 中国基金业协会数据显示,截至2019年底,股票型基金和债券型基金近18年平均年化收益率分别为15%和7.1%,显着高于2019年的无风险收益率。

2、在我国的基金市场里,根据基金行业协会2019年的调查数据,只有36.5%的投资者自投资该基金以来盈利,即近三分之二的投资者亏损。 即使在基金整体涨幅较高的年份,大部分基金也出现亏损,这个时候基金投资顾问这个业务就出现了,其目的就是要解决这个问题。

在进行投资之前,我们先来了解一下什么是投顾。简单的来说,投顾就是用户的投资顾问,用户可将投资资金交给“投顾”,由他们全权负责打理,包括赎回、调仓、申购等,为投资者争取长期且稳定的收益。投资的结果并不是由单一因素就能决定的。如果用户在进行基金投资时,购买的是单只基金,则其选择的产品类型及具体产品、申赎时间节点、持有期限等均会影响实际的收益水平,还可能存在投资风险较为集中的问题。用户选到一只适合自己的、好的基金产品,也绝非易事。目前基金产品五花八门,且不同基金经理都有着不同的管理风格和业绩表现,一旦用户选择的单只基金业绩不理想或者并不适合自己,投资风险将会集中体现和释放。即使用户选到了业绩良好的单只基金,也并不等于一定会获得好的实际效益。由于大多用户在投资时还会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响,实际获得收益其实会远远低于产品的收益率基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金投顾服务覆盖客户数量的不断扩展,各类投顾机构开展的从线下到线上的基金投教活动也在迅猛增加,盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合,逐渐的建立起了与客户的信任关系,通过陪伴与服务,引导客户投资的长期化、理性化,实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升,真正地践行了“客户利益优先”的原则。随着买方投顾试点工作的稳步推进,监管体系的不断完善和升级,以及我国多层次资本市场的不断深化,买方投顾业务的市场将获得高质量发展的机遇期,投顾的规模和质量将同步提升,为我国居民的财富管理,实现普惠金融和共同富裕提供助益!。希望帮到百度题主

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