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基金的持仓收益怎么算

时间:2024-04-14 11:22183 人浏览举报
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基金的收益一共可以分为三种,第一种是日收益,第二种是持有收益,还有一种就是累计收益。

日收益由份额收益、现金分红、手续费、净值变更四部分组成,前三者在交易日17点前更新;净值变更一般在交易日17点后更新。基金当日收益最容易受到禁止的影响,当净值为正时,你是赚了的,当净值为负数时,你是亏了的。有的时候会出现净值为正,但是收益为负的现象,这也是很正常的,因为你再购买基金的时候会支付一定的手续费,要是基金确认份额当天的收入不足以填补手续费,那你购入当天是亏了的,这里还要注意的是份额收益可能由红利再投、活动赠送等引起,所以每天的收益其实是在处于不断地变化之中的。基金的持有收益的计算公式为:持有收益=持仓市值-持有成本;持仓市值=最新净值*持有份额;持有成本=持有份额*持有单价;在持有成本为0情况下,持有市值会等于持仓收益,基金的持有收益是你目前所有的基金的总收益,一支基金的持有收益等于你这段时间以来日收益之和。当你卖出部分基金时,持有收益不等于累计收益,简单来说,累计收益是你购买基金以来的所有收益,包含之前卖出的基金部分的收益,一支基金的累计收益等于你从购入基金以来的日收益之和。在基金首页中的累计收益是所有基金的收益之和。基金的收益其实是有固定的计算方式的,但是因为它的计算方法比较复杂,而且是不是的有活动,所以你一般是很难通过自己进行准确计算的,最好还是直接看基金的净值变化,然后对比当日收益,有问题的话再进行咨询。

加仓后,买入总金额增多,相当于分母增加,收益并没有立马增多,收益率会减少,但是收益多少不会受影响。

基金加仓卖出,其赎回手续费按照基金持有时间,按比例计算,即基金持有天数从基金买入确认日开始计算,到基金卖出确认日前一个日截止。原有100份(持有超过7天),加仓50份(不超过7天),那么卖出50份的时候,这部分应该按照超过7天算,遵循先进先出。

无论基金是哪一天申购的,基金赎回净值都按赎回交易日当天净值计算,与基金申购时间无关,5月22日15:00前申请赎回,那么基金净值就按5月21日净值计算。所以基金买入时间越早,持有时间就越长,赎回费率也相对更低,对于当天申购的基金份额,在当天不能卖出,需要基金申购确认之后才能卖出。

如果基金加仓之后,出现盈利的情况卖出一部分,则其盈利的金额会平摊到剩余的份额中,从而降低其持仓成本,反之,亏损卖出一部分,则会提高其持仓成本。

基金持有收益是指某只基金当前持有份额产生的累积收益,包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。

假设:你购买了某只基金,确认份额以后,收益是400元,那么持有收益就是400元,今天收益也是400元,那么持有收益就是800。

如果你在今日卖出了该基金,那么持有收益就会变成0。而当该你重新购买该基金时,该基金将按照新的收益重新计算持有收益。

基金持有收益计算公式为:持有收益=持仓市值-持有成本。持仓市值=净值×持有份额,持有成本=持有份额×持有单价。

拓展资料:

基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

基金收益率具体是怎么计算的?

基金市值是用基金总份额*基金净值,结合考虑持有期间是否有过基金分红,再与本金相比就能计算基金收益。即:基金收益=总份额*最新净值 现金分红-总本金。

假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元,当期价格P为1.40元,分红金额为0.022元,收益率R为17.2%;99年7月5日购买,初始价格P0为1.34元,则半年期的收益率4.47%,折合为年收益率则为8.9%。。

99年10月8日为1.33元(也是99年下半年的平均价格),那么其三个月的持有收益为5.26%,折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比,这种方法并不科学。

指标的经济意义明确、直观,计算简便,在一定程度上反映了投资效果的优劣,可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素;

不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响,分子、分母计算口径的可比性较差,无法直接利用净现金流量信息。

只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

购买基金的注意事项:

1、根据需求的风险承受力和投资目的进行投资品种的比例安排。

2、选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较优的基金。

3、可以长期投资的资金,应进行基金的长期投资,不进行波段操作。不要每日关心基金净值的涨跌,最多每个月或季度看一次。

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