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基金策略怎么解释算法

时间:2024-06-14 01:26135 人浏览举报
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看您购买的基金是赔是赚主要看基金的净值。可以用公式:购买的基金份额*单位基金净值-购买时的本金,计算您购买的基金赚或赔了多少。基金净值又称基金单位净值,即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。具体来说,单位基金资产净值计算的公式为:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化,因此须以当日交易结束后的统计数为准。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

单位净值是衡量个人投资者盈亏的主要数据,单位净值*单位数=投资总额

买的时候是单位净值是1.1488,现在单位净值是0.6171

你的亏损:(1-0.6171/1.1488)*100%=46.29% 乘以总投资算算是多少钱吧

买了一万,亏4629 ,余5371,精确到元

1、基金认购份额计算公式:

认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1 认购费率)] (外扣法)

认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )

认购份额 = ( 认购金额-认购手续费 认购期利息结转 ) / 基金净值

2、基金申购份额计算公式:

申购手续费 = 申购金额 × 申购费率

申购份额 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值

3、基金赎回资金计算公式:

赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值 × 赎回费率

实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 - 赎回手续费

4、基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

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