恒际星

问答详情

  • 热门标签:

基金费用是谁收取

时间:2024-06-20 10:33120 人浏览举报
相关标签: 基金

在支付宝、天天基金等平台购买的基金其实就是场外基金,场外基金除了需要缴纳申购费、赎回费,还需要支付一定的管理费。那么基金管理费是交给了谁呢?投资基金的朋友赶紧来了解一下吧。

基金管理费是支付给谁的费用?

基金管理费其实是支付给基金管理人即基金公司的费用,基金管理费通常按照一定的比例,按日计提、按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。我国的基金管理年费率约在1.5%。

大多数基金的基金管理费率为固定费率,费率水平主要与基金的类型有关,通常股票型基金的管理费最高,货币市场基金或短期理财债券基金最低,主动管理型基金的管理费高于被动管理型基金的管理费。2013年开始,我国市场上也出现了与基金业绩挂钩的浮动管理费基金。

基金管理费怎么扣除?

基金交易费用一般包括价内费用和价外费用两种,管理费和托管费、销售服务费都属于价内费用,是在基金资产里直接扣除,我们所看到的基金净值都是自动扣除了这部分费用的。

而价外费用,包括认购/申购费,和赎回费,这些费用是在我们买卖基金的时候一次性从账户里扣除的,不计入基金净值,同时也是可以通过我们自己的操作进行费率优化的。

基金在运行过程中,基金管理人会自己或替托管人等收取相应的费用,这些费用有申购赎回时投资者自己付的,还有直接从净值中扣除的。那基金管理费是怎么收的呢?

一般情况下,基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高。当然不同类别和不同国家、地区的基金管理费不完全相同。基金管理费是由发行主体即基金管理人基金公司收取的。

基金管理费的计提标准

基金管理费也是按照基金资产净值的一定比例提取,数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取,且收取方式为逐日累计计提。

比如你买了某基金10000元,基金净值为1.0000,投资一个月基金净值为1.1000,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),而管理费就是这个月每天计提。(这里不涉及申购赎回费,假设不收取)。

持有期需支付:10000*1.1000*1.5%*30/360=13.75元;则10000元资金,基金管理费1.5%,一个月需要支付给基金公司13.75元,你会算了吗?

基金在运行过程中,基金管理人会自己或替托管人等收取相应的费用,这些费用有申购赎回时投资者自己付的,还有直接从净值中扣除的。那么基金管理费和托管费怎么收、谁收?下面就跟随一起去看看吧。一、基金管理费和托管费怎么收?1、 计提标准从基金规模来看,基金规模越大,基金管理费率越低;从基金种类来看,基金风险程度越高,基金管理费率越高。(不同国家、地区的基金管理费不完全相同,具体标准具体参考。)2、 计提方法和支付方式托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,通常为逐日累计计提,按月支付;基金管理费的提取金额是按照基金净资产值的一定比例从基金资产中提取,也是逐日累计计提,按月支付。所以托管费和管理费是从净值中提取的,投资者不需要额外支付相应费用。

二、基金管理费和托管费谁收?我们要知道,基金管理费和托管费是必须支付的费用,与持有时间无关。基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。逐日累计计提,按月支付给托管人,托管人一般是抗风险能力较强的银行。基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,管理人就是投资者购买的基金的发行公司,即基金公司。以上关于基金管理费和托管费怎么收、谁收的内容就说到这儿,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险 ,投资需谨慎。

推荐问答

感谢你浏览了全部内容~