基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的,开放式的基金就是随时可以买,随时可以卖封闭式的,就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点,但是收益可能也会更高一点,只不过如果中投发生了什么大的行情的变动,你可能就来不及改变了,比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的,所以现在处在中高估值区域,但是如果从长远来看,新能源是一个值得投资的行业。

基金理财基础知识

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基金理财基础知识题库

基金管理人可以在投资软件或相关网站中登录账户,根据需求购买基金。

理财是一种投资工具。证券投资基金集合众多投资者的资金,由基金托管人(如银行)管理,由专业的基金管理公司管理和运用。通过投资股票、债券等有价证券,可以达到收益的目的。

证券投资是指投资者(法人或自然人)买卖股票、债券、基金债券等证券以及这些证券的衍生产品,以获取差价、利息和资本收益的投资行为和过程。它是间接投资的一种重要形式。

债券是金融契约的一种,是政府、金融机构、工商企业直接向社会借款时,向投资者发行的债务凭证,承诺按一定利率支付利息,并按约定条件偿还本金。债券的本质是债务的凭证,具有法律效力。债券购买人或投资者与发行人之间存在债权债务关系。发行者是债务人,投资者(债券购买者)是债权人。

债券面值是指债券的面值,是债券到期后发行人应向债券持有人偿还的本金数额,是企业按期向债券持有人支付利息的计算依据。债券的面值不一定与债券的实际发行价格相同。大于面值的发行价称为溢价发行,小于面值的发行价称为折价发行,等值发行称为平价发行。

投资证券又称基金券,是基金单位的书面形式。一种不同于股票和债券的证券。基金发起人以发行受益证券或股票的形式汇集相当数量的投资者资金,但对具有共同投资目的的投资者数量没有限制,委托由投资专家组成的专门投资机构进行各种分散的组合投资。投资者按照出资比例分享投资收益,共同分担相应的风险。

基金理财基础知识考试

一共有10种: (1) MBA工商管理学硕士[领域:管理]:持有国际硕士学历成为进入企业中高管理层的标准之一,尤其是外资跨国企业,海外MBA文凭代表具有海外教育背景、语言环境、国际先进管理知识、文化等于一身,配合考取多一至两个专业资格证书配合效果更佳。 (2) ACCA英国特许公认会计师[领域:会计]:ACCA是目前世界上最大及最有影响力的专业会计师组织之一,也是在运作上通向国际化及发展最快的会计师专业团体,ACCA在亚洲富有知名度和影响力,被誉为“会计界的MBA”。 (3) RCA美国注册特许分析师[领域:管理、财务、金融、商业]:RCA注册特许分析师是美国ARCA正式会员资格,ARCA是全球首个集合管理、财务、金融、商业、经济跨多领域的分析师团体,涉及面非常广泛,受法律许可从事企业管理、投资研究及决策执行等专业分析师工作,目前会员主要分布在美国、加拿大等北美地区。在经济的发达国家,企业十分重用跨专业、复合管理型人才,因此持有RCA资格,将可在企业、金融机构、中间机构、政府部门、策划顾问等机构获得丰厚的待遇,其职业实用性之高被誉为“北美最实用的认证”、“财金商护照”、“晋升通行证”之称。 (4) RFP美国注册财务策划师[领域:理财]:财务策划,也称理财规划或财富管理,是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程,其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等,涉及面广,RFP认证一般能从事银行理财、保险保单策划、投资顾问等工作。有两家机构进行RFP认证,美国RFP与香港HKRFP。美国网站: http://www.rfpi.com/ ;香港网站: www.rfp-hk.org/ (5) CFP美国金融理财[领域:理财规划]:有两家机构在进行CFP认证,一个是中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC),另一个是中国注册理财规划师协会(CICFP)。CICFP注册公司地在香港,FPSCC是FPSB授权的在中国提供CFP资格认证的唯一机构,负责建立、维护并推广CFP资格认证制度,使其成为中国金融理财业的专业标准。FPSCC的使命是提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平,使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。中国的CFP认证分为金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)两级。已经有2000多名来自各家金融机构的金融理财业务精英参加了培训。中国金融理财标准委员组织了两次全国性的金融理财师(AFP)考试。 (6) CIMA英国管理会计师[领域:管理会计]:CIMA 特许管理会计师公会(The Chartered Institute of Management Accountants)是全球最大的国际性管理会计师组织,同时它也是国际会计师联合会(IFAC)的创始成员之一, 目前拥有17万会员和学员,遍布170多个国家。CIMA成立于1919年,总部设在英国伦敦,在澳大利亚、新西兰、爱尔兰、斯里兰卡、南非、赞比亚、印度、马来西亚、新加坡等国家以及中国香港和大陆均设有分支机构或联络处。 (7) AIA英国国际会计师[领域:会计]:国际会计师公会(The Association of International Accountants,简称AIA),以英国为基地的国际会计师公会是一个国际性的会计团体。自从成立于1928年以来,AIA 已经促进和支援了在英国和世界其他地方有关会计专业的发展。AIA是为了将专业会计师国际化而特别成立的组织,且完全不断地致力于达到最初成立的宗旨。 在1989年的英国公司法之下,AIA专业会计资格也就是公认的公司审计师资格团体(RQB)。这是英国的会计团体可获得的最高认可,而且意味着持有审计资格的AIA成员可以在经公认监督团体的控制下在英国从事注册审计师的工作。 (8) ICAEW英格兰及威尔士注册会计师[领域:会计]:ICAEW英格兰及威尔势注册会计师,是英国最大的会计师团体,与ACCA、AIA一样,其颁发的ACA资格受英国公司法及欧盟国家保护,即会员可拥有审计签字权和成为会计师事务所合伙人。 (9) CFA美国金融分析师[领域:投资]:CFA(Chartered Financial Analyst),中文译为特许财务分析师、特许财经分析师、特许金融分析师、注册金融分析师,注重投资领域,CFA是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格之一,考试难度之高令人不可高攀,起码三年才能考过,与美国RCA考试齐名两大分析师资格,更被誉为“金融第一考”。 (10) LCCI英国伦敦工商会[领域:基础入门]:原则上LCCI不能与以上专业团体比专业性,但LCCI对基础知识的贡献相当大, LCCI是英国伦敦工商会(London Chamber of Commerce and Industry )的缩写,创办于1887年并于1967年注册为非赢利性服务机构。该考试以其严格规范实用的作风闻名于世,并被世界上绝大多数经济发达的国家接受,并延续至今。 LCCI在全世界86个国家设有5000多个考试中心,每年有800,000多人参加考试,是世界最大的及最受承认的国际职业资格鉴定组织。特别是在英联邦国家和东南亚国家一直享有“求职的通行证”的美誉。多年来,LCCI通过与世界各国工商会及其成员公司的紧密联系,了解了工商企业对其职员的培训以及技能水平评定的需求,并创建了一系列的评定标准。LCCI所设置的考试科目共有100多门,大致可分为西方会计、市场营销、文秘、商务管理、商务英语等五大类,每个科目又分成一级、二级、三级。从2004年起在中国每年有三个系列考试,以英文为考试的语言,全球性统一时间考试、统一评卷、统一颁发证书,LCCI证书代表着持证人具有较高的学业知识和专业技能。 还有问题,欢迎追问……