计算公式为:基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

购买基金净值计算

总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化,因此须以当日交易结束后的统计数为准。

在每个交易日收市后,将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数,就得出当日的单位资产净值。

单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标,开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动,所以基金净值也会不断变化。

累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。 举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486 0.025=1.0736元。

新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定:“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务;基金合同另有规定的,按照其约定。”

第五十三条规定:“基金管理人应当按时支付赎回款项,但是下列情形除外:

(一)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

(二)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

(三)基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题,除法律规定外,投资者还应注意基金合同中的约定。

现实中,开放式基金赎回方面的限制,主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定,开放式基金单个开放日中,基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。

将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下,可以对其余赎回申请延期办理。

也就是说,基金经理根据情况可以给予赎回,也可以拒绝这部分的赎回,被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理,并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。

发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。

说明有关处理方法,同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间,最长不得超过三个证券交易日。

参考资料来源:百度百科-开放式基金

购买基金净值计算公式

基金份额净值=(基金总资产—基金总负债)/基金总份额

基金总资产是指基金所拥有的所有资产的资产总额;基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债;基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

拓展资料:

基金份额净值,指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。

开放式基金不在证券交易所上市,投资者只能通过基金公司的销售机构向基金公司买卖基金份额,这种销售方式,称为直销;也可以通过基金公司的代销机构,通常为商业银行或证券营业部买卖基金份额,这种销售方式,称为代销。

则称为认购;在基金成立后的存续期间,基金处于申购开放状态期内,向基金公司申请购买基金份额的交易行为,则称之为申购;在基金成立后的存续期间,基金处于开放状态期内,将自己持有的基金份额卖给基金公司,从而获得现金的交易行为,则称之为赎回。

由于开放式基金不在证券交易所上市,按什么成交价格进行基金份额的买卖(申购或赎回)呢?开放式基金的基金份额的买卖价格就是以基金份额对应的资产净值,也就是基金份额净值为基础进行计算的。

由于申购或赎回的当日,用来计算基金份额或卖出所得到的金额的依据是证券交易所当天的基金份额净值。该净值在当日还不能计算出来,必须等到股市闭市后,才能计算出来。只有等到第二天才能公布上一个交易日的基金份额净值。申购或赎回基金份额当日的交易价格,是无法知道的。

投资者在买卖交易的当日看到的基金份额净值是上一个交易日买卖的适用的计算基础,而不是当日买卖的计算基础。投资者在买卖的当日是不知道自己能够买到的份额数或卖出的金额数,只有根据第二天公布的基金份额净值,投资者才能进行计算。这种计算方法称之为“未知价法”。我国采用的计算方法就是“未知价法”。

购买基金净值计算方法

净值,又称折余价值,是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值,实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较,表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

单位净值是股市术语,全称基金单位净值,是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础,计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标,开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为:基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。扩展资料净值计算方法已知价计算法

已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就

单位净值

是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约

、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。未知价计算法

未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。

参考资料来源 百度百科-净值

百度百科-单位净值