我发现基金投资者中确实有很多人时间不宽裕,精力不足够,做权益投资显得力不从心:主要是没有很多的时间关注市场,及时的做出加减仓选择。这类朋友呢,建议可以了解一下投顾产品。例如盈米基金投顾平台,其在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局,希望通过提供持续的、有趣有料的内容,来帮助客户认识投资的方法和逻辑,从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。那么题主说的什么是基金的投资顾问业务?主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。基金投顾的优点有哪些?与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾将转变为“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,大大提升基金投资的盈利体验。作为一名普通投资者,如何选择投顾产品?投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。

基金投顾优化建议

基金投顾优化建议和意见

基金买方投顾有四大优点:1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力,并没有代客决策和执行交易的权限。2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言,天然就具有一定的抗风险特性。3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法,利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果,这样的结果较为客观,不受人工能力和情绪等因素的限制。4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作,从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果,而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约,从数量而言更容易规模化。据了解,在2015年盈米基金刚成立的时候,几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年,于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢,且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架,并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划,即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

基金投顾优化建议有哪些

基金投顾服务是能够实现完全代客理财的服务产品,有助于基金市场的良性发展,对于普通投资者来说,也能一定程度上提高基金投资收益率。

基金投顾服务主要根据投资者风险偏好的不同和对流动性需求的不同设定了不同策略类型的投顾服务产品,大致上分为以下几种类型:

第一种类型:短期理财

这类投顾服务主要是针对有短期理财需求的投资者,在保证基金组合高流动性的的前提下加大债券基金的配置,力争实现货币基金收益的增强。

这类投顾服务策略主要能实现资产的保值,并且投资时间也比较短,一般两个月左右以上都可以。

第二种类型:中短期理财

中短期理财基金投顾服务策略主要是投资债券基金,以债券基金为底仓,适当配置少量混合型基金和股票型基金,构建的基金组合相对稳健。

这类策略投资期限一般在一年左右以及以上,属于兼顾收益和流动性的投顾产品。主要的目的是能够实现控制在较小波动的前提下战胜GDP。

第三种类型:中期理财

这类投顾服务策略比较适合偏稳健,但是能够承受一定市场波动,来实现财富增长的投资者。

中期理财投顾服务的底层基金产品是平衡型债券和股票型基金的配置,其中股票型基金的仓位偏低,通过优化投资组合的回撤和波动,追求一定回撤下的较高收益。

相对来说,这类型的基金投顾策略应该是市场上最受欢迎的,因为投资时长不算很长,大概是1到2年以上,并且已经能够有较明显的收益体验了。

第四种类型:中长期理财

中长期理财的策略主要精选股票型基金和偏股型基金,在结合大类资产配置的理念构建基金组合,期望能够实现中长期高收益的投资目标。

中长期理财追求的是有一定收益的财富积累,一般投资年限相对长一些,在1到3年以上的样子。

第五种类型:长期理财

中长期理财的基金投顾产品是兼顾长期稳健收益和风险控制的一类策略,更倾向于凸显基金组合的投资价值,这类策略至少要持有一年以上才会有比较好的投资体验。适合于有长期理财规划的投资者。

第六种类型:中长期高收益理财

这类策略不仅仅是投资A股的基金,还会考虑配置H股的基金,期望获得A股市场超额收益回报并通过精选的港股标的增厚超额收益,追求中长期较高收益。

这类策略的投资市场一般也在1到3年以上。

以上几种类型就是最常见的基金投顾策略,只是不同的基金投顾基金产品的设计上会有不一样,是能够覆盖绝大部分投资者的理财需求的。

希望以上内容对你有所帮助。