基金只有定期,没有活期基金

基金定投转活期

基金定投是定期定额投资基金的简称,是在固定的时间以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。基金定投,本质就是买基金,实际就是买一篮子的股票。股票有涨有跌,基金定投通过定期买入的方式,平摊风险。

基金定投主要根据的大的市场经济决定收益,不易被人为操控,降低了投资的风险值。因为投资时间较长,所以风险值较低,而且每月定投,可以分担投资风险、分摊成本,间接性也提高了收益。

基金定投的注意事项:

1、定投虽能够平均成本,控制风险,但也不是对任何情况都适用。如果具备充分的闲置资金,就没有必要分阶段购入基金,尤其是在行情明朗的情况下,基金定投反而会错过最好的入市机会。

2、由于因为自身的财务状况发生了变化,导致以往确定的定投金额不再适合,这时完全可以根据要求改变定投金额。按规定,签订定期定额投资协议后,约定投资期内不能直接修改定投金额,如果想变更,只能到代理网点先办理撤销定期定额申购手续,再重新签订定期定额申购申请书后方可变更。

参考资料来源:百度百科- 定期定额投资基金

参考资料来源:百度百科-定期定投基金

基金定投转活期怎么算

Q1:什么是基金定期定额? “定期定额”就是每月以固定时间以固定的金额投资于同一只基金。办理定期定额手续非常简单,只要投资人与基金公司或基金代销机构约定每个月固定的时间(以月为最小单位)从其账户中划出固定的金额来投资指定基金即可。它的最大好处是平均投资成本,避免选时的风险,对于渴望利用基金来进行理财而又没有时间精力关注证券市场的投资者而言,基金定投无疑是一种不错的选择。 Q2:基金定投有何优势? 基金是长期理财的有效工具,而不是短期投机炒作的发财工具,基金定投正是以长期投资作为前提。基金定投作为理财方式具有以下几大优势: 其一,可以平均成本。基金定投意味着每个月只需在固定时间投入固定的金额即可,旨在通过长期投资来摊低投资成本,同时也可一定程度避免一般投资人常患的“追涨杀跌”、“高吸低抛”的毛病; 其二,小额投资,聚沙成塔,月积年累,生财有道。基金定投可以让投资者预先量入为出地设定投资预算,每个月固定经由银行账户自动转账投资,无形中会强迫投资人养成固定投资的习惯。每月一次,省心省力,攒钱投资两不误。 Q3:哪些人群适合定投? 适合于有定期固定收入的人。这部分人的固定收入在扣除日常生活开销后,常常有所剩余,但金额并不很大,这时候小额的定期定额投资方式就最为适合。收入不稳定的投资者最好慎重选择定期定额投资。因为这种投资方式要求按月扣款,如果扣款日内投资者账户的资金余额不足,即被视为违约,超过一定的违约次数,定期定额投资计划将被强行终止。收入不稳定的投资者最好还是采用一次性购买,或多次购买的方式来投资基金。 适合于没有时间投资理财的人。定期定额投资只需一次约定,就能长期自动投资,是一种省时省事的投资方式。 第三,适合于不太喜欢冒险的人。定期定额投资有摊平投资成本的优点,进而提升可能获利的机会。第四,适合缺少投资经验的人。这种投资方式不需要投资者判断市场大势、选择最佳的投资时机。 第五,适合于在中远期有资金需要的人。在已知未来将有大额资金需要时,提早开始定期定额的小额投资,不但不会造成经济上的负担,还能让每月的小钱在未来变成大钱。 基金定投的最大魅力在于长期投资的复利效应,因此对于那些在未来有着资金需求的投资者来讲,提早以定期定额小额投资方式来规划,不但不会造成自己经济上的负担,更能让每月的小钱在未来变成大钱,如投资者储备购屋首付款、子女出国留学费,退休养老金等。 Q4:单笔投资和定投有啥差别? 单笔投资和定期定额投资在操作上并无本质的区别,但是定期定额通过每月投资平均成本,克服了股市变化无常带来的系统性风险。两者也适合不同的投资群体,单笔投资适合那些闲置资金较多或者能自主选择入市时机的投资者;而定期定额投资则比较适合普通的工薪阶层,相当于每月结余的强制投资,且投资者无需考虑入市时机的问题。 Q5:长期投资定期定额,所谓长期到底是多久? 何谓“长期”,基本上股市是跟随经济景气循环上下波动,为达到“定时定额”逢低买进,日后逢高卖出的目的,所以应至少历经股市一个上下周期循环,因此很难明确定义“长期”是多久时间,若依经验统计平均3-5年以上应属正常。 Q6:定期定额期限多长时间为宜? 建议投资者定投的期限大于等于一个市场周期。以摩根斯坦利推出的MSCI新兴市场指数为例,近十年来该指数共经过四次明显的循环,以2000年1月到2004年3月为例,期间新兴市场股市历经一整个循环,且整个周期内,MSCI新兴市场指数下跌1.9%,但从下跌到回升的循环中,投资者若每月持续定期定额扣款,根据相关机构的统计数据,与该指数相关的新兴市场基金平均报酬率仍有13.18%。 定期定额投资基金的获利关键在于,是否能有耐心投资完一个景气循环。最幸运的定期定额投资人当然是从景气谷底开始定投,一直到股市高点获利了结,不过很多投资者却没有如此耐心。定期定额出现不赚钱,或是赚不多的情况,多半是三种情况:一是行情下跌时停止扣款、上涨时则追高;二是低迷行情时减少每期扣款的金额、行情重启后才增加金额;三是定期定额的投资对象选取错误。 Q7:定投是否就不能选择波动率较低的基金? 当然不完全如此,两者各有利弊。选择波动率大还是绩效较平稳的基金,其实考虑不同。相比较而言,波动较大的基金比较有机会在净值下跌的阶段累积较多低成本的单位数,待市场反弹后有机会获利。不过问题是,如果在市场高点开始扣款,赎回时不幸碰上低点,那么即使定期定额投资也无法提高获利。而绩效平稳的基金尽管波动较小,不易碰到赎回在低点的问题,但是相对来说平均成本的意义较小,获利也可能相对有限。比如债券型基金,尽管其风险低表现平稳,但如果采用定期定额方式,较难在波动中积累更多的基金份额,平均成本的优势不明显。

投资者只要能坚守长期投资原则,例如五年以上至十年、二十年的理财目标,采用基金定期定额方式投资,因平均成本的优势,投资者有较大机会获得相对较好的投资收益。 Q8:定期定额是否还需要择时? 定期定额选择何时进场,何时赎回对于获利是非常关键的。如果投资者在股市下跌时开始基金定投,待股市上涨至所谓的"获利满足点"时赎回,那么投资者的获利结果不但会优于指数表现,而且通常情况下比你在股市上涨时开始投资基金获得的收益还要高。如果将每个月买入的基金净值与最后卖出净值用曲线连接起来,形状就像人的微笑,促成定投的"微笑曲线法"。如果你是积极型投资者,愿意冒点风险以获取较高报酬,就可以在微笑曲线开始上扬到年平均报酬率达15%以上时,伺机获利卖出。如果你是稳健型投资者,希望在报酬与风险间取得最佳平衡,就可以在微笑曲线开始上扬到年平均7%时伺机获利了结。如果你是保守型投资者,满足于比定存略高的报酬率,就可以在微笑曲线开始上扬时就可以伺机获利了结。 Q9:定投基金是否就是长期持有不动,是否需要不断的进行调整? 定投并非捂着不动,投资者可以根据情况,对扣款的金额,投资的基金进行调整。随着就业时间拉长、收入提高,个人或家庭的每月可投资总金额也随之提高,可以通过提高每月扣款额度来缩短投资期间、提高投资效率。尤其是在原本投资的基金趋势正确、报酬率佳,而且原有的投资组合分散风险的程度已经足够的时候,那么就不需要另行申购其它基金,依照原有的投资比重重新分配投资金额,早日达到投资目标。但在整个过程中,投资者还是应该定期检视投资组合的有效性,依照重点潜力市场分配不同的投资比重。例如长期看中国市场和其他新兴市场都值得看好,那么在选择基金的时候就不妨重点偏向这些市场。如果发现基金出现重大基本面问题时,也应该视情况做出一些安排,比如转换或是赎回。 许多人误以为定期定额投资要办理赎回时,只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实定期定额也可以做部分赎回,或是部分转换。投资人可将原有的基金部分单位转换至其他基金,从而继续以定期定额方式投资。这样做不但可以保留部分原本所看好市场的投资部位,转换同一基金公司旗下的其它基金,手续费也较重新申购便宜。

基金定投转活期怎么操作

定投了基金,投资者只要进行赎回,等待2-3个交易日后,资金就会到原扣款账户。如果投资者是在交易日的三点前赎回基金,则资金一般会在T 1日确认,t 2日的24点前就能到账;

如果投资者是交易日的三点后赎回基金,则资金会在T 3日的24点前到账,当然遇到法定节假日,到账时间顺延。

基金定投是“定时定额”“省时省力”的一种理财方式,投资者设定好基金定投的指令后,系统会根据已设定好的指令进行扣款。如果投资者只是赎回基金,没有终止或暂停,到扣款日的时候,后续还会继续扣款。拓展资料:

基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

操作技巧

先观后市再操作

基金投资的收益来自比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。转换也是一种赎回的思路。

定期定额赎回

与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。