基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。一般基金费用包括:“次费率”指申购、赎回一个来回可能支付的最高费率,具体费率因收费模式、购买金额、营销活动等原因可能减少,以交易过程中实际确认为准;“年费率”包括管理费、托管费、销售服务费等逐日从基金资产中计提的费用,该费用不从您的交易中收取,这项费用您不用考虑。

在基金的费用中

在基金的费用中不包括

申购费和赎回费。

基金的费用包括手续费和运作费,其中手续费就是指申购费和赎回费,而运作费就是指管理费、托管费和销售服务费,因此基金的运作费用不包括申购费和赎回费。

管理费是由基金管理人收取的,无论基金亏损还是盈利都会收取。一般基金的管理费和基金的风险有关,风险越高管理费就越高,有些基金超过一定的收益后,可能会收取超额管理费。

托管费是由商业银行收取的,因为基金的资产需要托管银行监管,因此银行就会收取一定的托管费,通常为每年0.2%左右。

销售费用一般只对C类基金收取,因为C类基金不收取申购费,但要承担销售费用。

托管费、管理费以及销售服务费均按逐日累计计提方式收取,并直接从基金总资产中扣除,投资者卖出基金时无需额外支付。

【拓展资料】

基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

基金运作方式是指基金在运行和操作过程中所应具有的工作方式。可以采取封闭式和开放式。为了规范证券投资基金活动,保护投资人及相关当事人的合法权益,促进证券投资基金和证券市场的健康发展,《中华人民共和国证券投资基金法》第四章第四十五条对基金运作方式进行了规范和规定。

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

在基金的费用中怎么算

基金的手续费包括:申购费、赎回费、托管费、管理费,每一项的计算方式都不一样。

认购费用=认购金额×认购费率:

申购费是购买基金时一次性收取的费用。(后端收费的基金,按照持有时间收取认购费。)比如某基金的申购费率为0.15%,那么投资者购买1万元的基金就要扣除150元的申购费。这笔费用不会单独收取,只会从份额中扣除,所以投资者账户中有零散的份额。

赎回费=赎回金额×基金净值×赎回费率:

赎回费一般按照持有时间收取。通常7天内持有的赎回费不低于1.5%,即假设一只持有1万元的基金在7天内赎回,收取150元的赎回费。赎回费一般分为几个级别。详见基金公告。

并且管理费和托管费每日计提,投资者卖出基金时无需再次支付。