开放式基金可分为很多类型,根据基金的投资目标和风险程度,一般可大致分为三类:第一类是追求长期的资本增值,该类基金亦被称为成长型开放式基金;第二类是追求当期的高收入,也称作收入型开放式基金; 第三类是兼顾长期资本增值和当期收入,也叫平衡型开放式基金。开放式基金的投资决策和投资方案等都是由基金管理人作出的, 为了保护基金持有人的利益,各国的基金监管部门对开放式基金的投资活动有若干的限制。 这主要是针对于开放式基金的投资政策而言的, 这些投资政策通常包括以下几方面的内容:证券组合的类型,证券分散化的程度,证券组合质量的高低,基金充分投资的程度、着重于经常收入的稳定性, 还是着重于买卖利润或资本增值的相对程度。为了进一步保护广大投资者的利益,化解市场波动给基金赎回带来的压力,开放式基金在投资管理上存在一些基本的原则,这通常是对基金投资的一些限制,包括对基金的投资对象、投资数量以及基金的运作方法作出各种限制。

基金投资的主要原则

对投资数量的限制。分散投资能够降低风险, 为了避免基金的投资过于集中,要求开放式基金在投资时应遵循分散化投资的原则。 投资数量的限制包括两个方面,一是对投资某一种股票的数量限制,即规定基金投资于任何一家公司股票的股份总额不得超过该公司已发行股份总额的一定比例。二是对某一种股票的投资总额在基金资产净值中所占比例的限制, 即规定基金对于某一种证券的投资额不得超过该基金资产净值的一定比例。投资方法的限制。这包括禁止基金与基金关系人交易, 限制同一基金管理的多只基金之间的相互交易,以及禁止信用交易等。此外,考虑到成长型投资组合的投资目标是资本的长期增值,在构建成长型投资组合时,应较多地考虑证券的资本增值潜力,较少考虑经常性的收入。按照这一原则,在各类证券中,普通股票最能体现这种目标。 成长的定义是证券收益的增长能够超过市场的平均水平。

基金投资的主要原则包括

收益与风险最佳组合原则。在证券投资中,收益与风险形影相随,是一对相伴而生的矛盾。要想获得收益,就必须冒风险。解决这一矛盾的办法是:在已定的风险条件下,尽可能使投资收益最优化;在已定的收益条件下,尽可能使风险减小到最低限度。这是投资者必须遵循的基本原则,它要求投资者首先必须明确自己的目标,恰当地把握自己的投资能力,不断培养自己驾驭和承受风险的能力和应付各种情况的基本素质;要求投资者在证券投资的过程中,尽力保护本金,增加收益,减少损失。分散投资原则。证券投资是风险投资,它可能给投资者带来很高的收益,也可能使投资者遭受巨大的损失。为了尽量地减少风险,必须进行分散投资。分散投资可以从两个方面着手:一是对多种证券进行投资。即使其中的一种或几种证券得不到收益、而其他的证券收益好,也可以得到补偿,不至于血本无归。二是在进行多种证券投资时,应把握投资方向,将投资分为进攻性和防御性两部分进行投资。

基金投资的主要原则是什么

一、降低收益预期。 基金投资收益连续超过100%,本来就是不正常的,也是市场机制不健全的表现。在经历了血雨腥风的半年时光,基金投资者应降低收益预期,以稳健和谨慎为先面对5月的行情,证券从业资格考试《5月投资基金遵循五大原则》。 二、稳健投资。 股市现在整体估值已经到了合理水平,市场已进入有价值投资区域,现在投基,机会大于风险,但在市场震荡中,固守的风险也是很大的。5月稳健投基很重要。 三、分批建仓。 2008年的股市,注定是反复震荡的。基金投资可以采取分批建仓、分批减仓的策略,适当回避风险。 四、精选基金。 经过大幅震荡,基金优劣已经显出端倪,那些仓位相对机动、配置灵活的基金产品已经有效化解了风险。基民可以关注一年来收益水平较高的基金。对于没有基金、股票投资经验的投资者,可以选择基金定投,积少成多,平均投资,分散风险。5月,股市还是乐观的,前期估值较高的部分个股,尤其是大盘蓝筹股的投资风险有所释放,是近期基金加仓的目标。基金组合中,重仓权重股的基金可以作为基础配置品种。 五、合理配置。 2008年的'市场不会是单边上扬的走势,从分散投资风险的角度讲,稳健型的投资者可以在组合中增加债券型及偏债混合型基金,增加组合抗风险的能力。建议积极型投资者偏股基金基准配置比例在60%左右,稳健型投资者偏股基金基准配置比例为40%,保守型投资者偏股基金基准配置比例为30%,其余配置比例可以放在灵活的货币式基金上。