比基金更好的投资

一、基金产品特点

1、投资门槛低

对于员工等资本有限的投资者,如果每个人持有5万元的固定工资,不包括日常开支,每个月的剩余金额可能是2000或3000。银行基础信息端口准入门槛较低,目前大部分公募基金认购门槛为10元,相信大家都可以承受。

2、流动性强

目前国内大部分公募基金的交易规则都是T 1模式。对于习惯性满仓的投资者,如果近期突然出现现金流需求,可在次日赎回该基金T 1。

3、风险因素

买入一只基金,在大起大落的情况下,可以直接反映其盈亏。对于新引进的小白用户,很多人将无法承受本金损失的影响。他们选择亏本卖出基金,从而确定该基金不可靠,不值得投资。此时,小白用户的普遍心理更为普遍。

虽然基金的风险没有股票高,但股票是根据市场情况,以及外部经济影响,风险系数不低。而基金是股票的间接投资,基金的涨跌和股票的涨跌都有直接的影响。

二、 理财产品

对于稳定的投资者来说,定期理财产品的风险系数相对较低,是不错的投资选择

1、理财产品休市期

理财产品的主要特点是有封闭期,产品期限不同,封闭期也不同。如果您购买了365天固定期限的理财产品,则需要在购买之日起365天后赎回。在购买定期理财产品时,一定要清楚交易规则。大部分定期理财产品一旦成交,不可提前赎回。

2、风险因素

定期理财产品的风险系数略低于基金。

无论是基金还是理财产品,任何产品都有自己的特点。如果每个人都能承受不同的风险,投资方向就会不同。

比基金更好的投资方式

身边买基金的人越来越多,股市太难赚钱了,每次一卖股票就涨,逼得很多股民转头基金,但是刚开始挑选基金的小伙伴都会有点懵,不知道该如何下手,那就让我们一起来看看基金怎么投资比较好吧!

选择基金

要想收获一棵苍天大树首先要做的就是要选择一颗种子,同样如果想投资基金,就要先选择一只优秀的基金,最重要的就是基金的种类,根据自己的风险承受能力来选择基金,若果不能接受亏损,就请尽量选择货币型、短债类的基金,可以接受5%以内的损失就选择长债类基金、纯债类基金!在选择好基金的类型后就要考虑基金的业绩,必须选择长期业绩排名靠前且业绩稳定的基金,很多朋友一说买基金就谈止损、止盈、一次性买入、定投或者是长期投资,要知道这些都是操作上的问题,只有选择一支优秀的基金基金,才会有操作的动力!

追跌杀涨

市场的走势是有周期的,一轮涨跌为一个周期,跌完了之后涨,涨完之后又开始跌,就像是钟摆一样,投资最希望看到的就是买入了重仓之后就开始上涨,因此需要在下跌的时候买入,越是下跌越是买入,越是下跌未来上涨的概率和空间越大,赚钱的概率和收益率就会越大!在实际操作中大部分朋友更倾向于追高,这也是大部分朋友长期亏损的一个重要原因,而连续的跌落会释放风险,这个时候买入基金盈利的概率比较大,在基金的投资过程中要学会放平心态,不要一味的追高,更要学会追跌杀涨!

长期投资

长期投资就是把这些投资看作买房子,在一段时间内房价不会有太大的波动,可能在五年或者是十年之后才会增值,股票型基金这类权益性的投资属于长期投资,只要足够确定基金是优秀的就在下跌、低估的时候买入,几年之后大概率是会盈利的!只要持有基金是优质的,估值也是合理的,就要咬定青山不松口,不盈利坚决不卖出,大概率来说,基金投资盈利的比较少,亏钱的比较多,因为大多数人根本不明白投资的精髓,即使明白也很难做到,但是只有做到的人才能够长期盈利,对于好的长期投资来说,只有坚持才会获得最后的成功!小结

基金的门槛很低,一块钱就可以投资货币资金,同样也可以体会到基民的乐趣,如果实在不会投资但又想当基民,不妨就试一试货币资金,在探索中寻找投资方法!

比基金更好的投资策略

整理了几个目前国内市场上的投资策略,以供参考:

(一)二八轮动策略(有效性在大行情中)— 雪球个股页的【蛋卷斗牛二八轮动】

二八,指的是大小盘轮动,针对沪深300指数和中证500指数,这两者加起来囊括了差不多A股市值前800名的股票。对比当前交易日收盘数据与二十个交易日前的收盘数据,选择沪深300指数和中证500指数中涨幅较大的一个,于下一个交易日上午开盘时切换为持有该指数;若两个指数均为下跌,则于下个交易日开盘时切换为持有货币基金。

二八轮动模型的特色就是三年不开张,开张吃三年。必须在大行情中才能赚钱,最讨厌震荡市(目前市场即为震荡市)。遇上横盘,基本是颗粒无收。

推荐模型: 雪球个股页的【蛋卷斗牛二八轮动】

雪球的二八轮动策略从2006年起始,起始点为100点。历史回测10年切换240次,10年涨幅32倍,年化41%(不含交易手续费)。在牛市他强势上涨,在股灾回撤较小。

蛋卷基金实际跑起来效果并不是特别有效,二八策略更像是早年的趋势定投的变种,在目前行情里,很多时候趋势定投还跑不过普通的基金定投。投资雪球的这个策略,还需要用户在选择前研究行情慎重考虑一下。并且最大的缺陷就是震荡市反复交易,这样的话,手续费可不便宜。

(二)美林投资时钟策略(经济周期)—网易有钱【美林时钟策略】

美林时钟是由美国美林通过30多年数据的分析而发现的一种理论投资周期。时钟将经济周期分为衰退、复苏、过热和滞涨四个阶段,每个阶段不同的投资品种有着不一样的表现。在四个不同的子周期里,分别配置债券、股票、大宗商品、现金可以实现收益最大化。

08-11年的行情市场有效的展示了美林时钟的经济周期理论,但到了近两年,由于中国国情的变化,央行的货币政策逆周期调控,对中国金融市场影响很大。很多人都说美林投资时钟变成了电风扇。但稍微理智的想一想,其美林时钟内在核心的周期性仍然存在,并没有消失。

推荐策略模型:网易有钱【美林时钟策略】

网易有钱的美林时钟策略是较新推出的产品,近三年涨幅为151.96%,主要把握了长期趋势。

对于不同的投资者,投资的时间窗口不同,资产配置的策略也不同,周期划分结果差异很大。长期投资者在意趋势性方向,美林时钟策略可作为借鉴。

但短期投资则关注市场的每一次波动,其对美林时钟的有效性评价自然就会变低。难免大量投资者戏称“美林投资时钟成了电风扇”,但目前来说转的再快也还是存在着一定的周期性,只是看如何能够抓准他的周期。

(三)基金投资热度指标(多因子量化模型 动量策略)—京东金融【基智播报】

基金投资热度指标的一大特点是,简单明了的展示其对未来一周内大盘走势的判断,并对应设置0°-100°的热度值。当热度值在0°-40°时,适合保守配置债基;40°-60°时适合平衡配置股基和债基;60°以上适合配置股基。

不必理会难懂的金融术语以理论分析,通过热度值告诉你如何更好的基金投资以及优化资产配置。

推荐模型:京东金融【基智播报】

京东金融推出的基智播报”,主要是借助多因子模型建模,通过分析国内宏观经济数据指标、资本市场估值数据指标、A股市场过往20年的交易行为,并结合动量模型,进行分权重计算与统计分析得出基金投资热度指标。

热度显而易见,一眼就可知投资冷暖,金融工程可视化。

四年回报95.68%,回撤率仅为10.63%。同期股票型与混合型基金回撤高达48.59%。

但投资热点总是会有时效性和滞后性,很难准确的抓住热点出现的时机,常常是追热点追的太晚。并且不能完全规避因交易心理与情绪带来的投资失败,也无法根治投资者因交易陋习导致长期亏损的问题。

(四)4433选基法(基金时间、波动、表现)—蚂蚁聚宝【“4433”选基法】

对于喜欢以业绩选基的用户来说,4433法则提供了一种兼顾长短期业绩的选基方法。

[4]最近1年收益率排名在同类型基金前四分之一 [4]最近2年、3年、5年及今年以来收益率排名均在同类基金的前四分之一。[3]最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一。[3]最近3个月收益率排名在同类型的前三分之一。

推荐模型:蚂蚁聚宝【“4433”选基法】

这个策略从整体逻辑来看,应该还是基于历史业绩来做的筛选,只是看的维度更多、更长。对于喜欢以业绩选基的用户来说,这是一个简洁明了的方法。

但如果去验证这个筛选方法的有效性,去做一个回测,这种选基方法选出来的产品之后半年的同类表现。预测的结果稳定型差,且筛选出的基金下期表现的标准差也时大时小。而且这个策略在某种程度上可以说是基金经理起到很大作用,必须关注基金经理是否更换。

尽管这个方法看起来比较专业,但是实际上的指标却并不是很好,想要只靠4433指标赚钱,是有一定的风险的。