产业投资基金是一大类概念,国外通常称为风险投资基金(Venture Capital)和私募股权投资基金,一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资,并参与被投资企业的经营管理,以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段不同,可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。产业基金涉及到多个当事人,具体包括:基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构,其中基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。

资本和产业基金

Private Equity(简称“PE”)在中国通常称为私募股权投资,从投资方式角度看,依国外相关研究机构定义,是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。有少部分PE基金投资已上市公司的股权(如后面将要说到的PIPE),另外在投资方式上有的PE投资如Mezzanine投资亦采取债权型投资方式。不过以上只占很少部分,私募股权投资仍可按上述定义。

--------

适用于中国:私募基金

1、投资领域广泛,近来热门行业有互联网、医疗、餐饮、房地产等;

2、操纵者分为大型的投资公司,如红杉资本、老虎基金,和小规模的土豪投资公司,等着投资的公司被收购或上市,捞一把就抽身,相关新闻在投资界、投资中国很多,在此不举例;

3、投资额度从天使投资百万人民币到D轮融资几千万美元不等;

4、投资基金偏向逐利性的市场行为。相对应:

产业基金

1、产业基金投资的领略是特定产业,近来需要关注的有集成电路、铁路发展基金,相关新闻详见千亿国家大基金即将落地 两大芯片集团浮出水面_21世纪网铁路发展基金设立 首期规模约2000亿-3000亿元

2、发起人一般是国字头、部委和少部分该行业的龙头民营企业,成立新的基金管理公司来募资、管理、投资;

3、投资额度从上面的新闻就能端倪出是千亿级;

4、具有政策导向性,有中国特色,伴随着一系列相关法规诞生。

资本和产业基金的区别

产业基金和私募基金的区别如下:

1、投资范围不同

私募基金可投资于一级股权市场,也可投资于二级证券市场;产业基金主要投资在一级股权市场。

2、投资领域不同

私募基金的投资领域广泛,可投资于热门或看好的行业,如互联网、医疗等;产业基金投资的领略是特定产业,投向明确,多是为基建融资,如集成电路、铁路发展等。

3、发起人不同

私募基金并无特定的发起人类型;产业基金一般是由政府、大型产业集团、上市公司发起设立。

4、设立目的不同

私募基金的设立是为获利;产业基金则主要是以扶持产业、战略布局、集中投资或题材操作为目的。

5、本质有区别

私募基金的本质是逐利的市场行为;产业投资基金本质上是一种融资媒介,政府通过成立基金,吸引社会资本以股权形式介入项目公司,参与基建类项目的建设和运营。

产业基金又可被称为产业投资基金,通常由投资机构设立,指对具备高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资,并参与被投资企业的经营管理,利益共享、风险共担,以期被投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。

私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资。简单来说,私募基金是采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。通过非公开发售的方式募集,不能进行宣传推广;募集对象是特定投资者,人数较少,一般不会超过200个人;投资门槛高,一般需要100万以上起投,有的甚至需要300万以上;对象是少数特定投资者,信息披露要求相对较低。

资本和产业基金的关系

一、产业投资基金和资金信托有什么关系和区别?谢谢!

产业投资基金是一大类概念,国外通常称为风险投资基金和私募股权投向具有高增长潜力的股权投资,并参与被投资企业的经营管理,以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增所处阶段不同,可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。

产业投资基金具有以下主要特点:

第一,投资对象主要为非上市企业。第三,积极参与被投资企业的经营管理。

第四,投资的目的是基于企资推动企业发展,并在合适的时机通过各类退出方式实现资本增值收

产业基金涉及到多个当事人,具体包括:基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构,其中金的具体投资操作和日

产业基金进行投资的主要对象;进行要求后,进行交易构造;在对目标企业进行投资后参与企业的管理;在达到预期目的后,选择通过适当的方式从所投资企业退出

产业投资基金对企业项目进行个方面:

管理团队的素质被放在第一位,一个团队的好坏将决定企

产品的市场潜力,如果产品的市场潜力巨大,,也会被基金所看好;

第三,产品的独特性。只有具有力与未来的发展潜

以下依次是预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保。

产业基金在所投程度后,最终都要退出所投资企业。其选择的退出方式主要有三种:一是通过所投资企业的上市,二是通过其它途径转让所投资企业股权;三是所投资企业发展壮大后从产业基金手中回购股份等。

产业投资基金投资与贷款等个重要差异为基金投资是权益性的象当前的盈亏,而在于他们的发展以便能通过上市或出售获得高额的资本利得回报。具体表现为:

投资对象不同。产业投资基金主要投资于新兴的、有巨大增长潜力的企业,其中中小企业是投资则以成熟、现金流稳定的企业为主。

对目标企业的资格审查侧重点不同,产业投资基金以发展潜力为审查重景是关键性因素。而债权投资则以财务分析与物质保证为审查重点,其中企业键。

第三,投资管理方式不同。产业基金在对目标企业进行投资后,要参与企业的经营管理则仅对企业经营管理一般不介入决策。

报率不同。产业投资是一种风险共担、利润共享的投资以获得高额回报,否则亦可能面临亏损,是典型的高风险高收益型投资。而债权投资则在到期日按照贷款合同收回本息,所承担风险与投资回报率均要远低于产业基金。

第五,市场重点不同。产业投资基金侧重于未来潜在的市场,而其未来的发展难以预测。而债权投资则针对现有的易于预测的成熟市场。

资金信托是以货币资金作为标的物,各方当事人以此建立资金信托关系,这种货币形态的信托财产称为“信托金”。信托金有以下特征:

(1)信托金是一种间接运用的资金。即信托金运用要经过中介,信托金是所有者通过信托投资机构进行管理运用的资金;

(2)信托金在运动终止时应恢复原来的货币形态。资金信托的最主要目的是使资金增值,另外开展资金信托业务可以使信托资金发挥融资职能,为国家经济发展作出贡献。

资金信托业务的形成有以下几个原因:

(1)委托人对自己的资金在运用上不谙某种专门技术知识,为避免资金损失而采取资金信托方式;

(2)委托人对自己的资金无暇自为运作生利,而委托信托投资机构处理;

(3)委托人不愿自己出头露面而委托信托投资机构代为处理其资金。

我国现行的资金信托包括:

(1)信托存款(又分为单位信托存款、公益基金信托存款、劳保基金信托存款、个人特约信托存款);

(2)信托贷款(又分为技术改造信托贷款、横向联合信托贷款、联营投资信托贷款、补偿贸易信托贷款、耐用消费品信托贷款、专项信托贷款、房地产开发信托贷款);

(3)委托贷款(包括一般委托贷款和专项委托贷款);

(4)委托投资;

(5)信托投资。

二、基金和股票的区别,相比较而言,基金有哪些优势呢?

题主说的基金应该主要是指股票类基金吧。买股票类基金和买股票是有些区别的,但同时又有一定联系。

买股票类的基金相当于买了一系列股票的组合,可以起到分散风险的作用,当然收益可能也不如买单只股票收益高。买股票,如果你是买一堆股票,那也相当于是基金了,不过选的组合和仓位管理可能就不如基金那么专业。如果你是买单只或者是几只股票,可能行情好的时候,收益比基金更高,但是如果遇到行情不好,回撤一般也会更大。

如果遇到系统性风险,买基金和买股票可能一样都扛不住大回撤。

买基金,基金是按净值计算的,会有认购费和赎回费,一般赎回时,资金不能立马到账。三、产业投资基金和资金信托有什么关系和区别?谢谢!

分类:商业/理财>>金融

问题描述:谢谢!解析:产业投资基金是一大类概念,国外通常称为风险投资基金和私募股权投资基金,一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资,并参与被投资企业的经营管理,以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段不同,可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。产业投资基金具有以下主要特点:第一,投资对象主要为非上市企业。第二,投资期限通常为3-7年。第三,积极参与被投资企业的经营管理。第四,投资的目的是基于企业的潜在价值,通过投资推动企业发展,并在合适的时机通过各类退出方式实现资本增值收益。产业基金涉及到多个当事人,具体包括:基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构,其中基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。产业基金进行投资的主要过程为:选择拟投资对象;进行尽职调查;当目标企业符合投资要求后,进行交易构造;在对目标企业进行投资后参与企业的管理;在达到预期目的后,选择通过适当的方式从所投资企业退出,完成资本的增值。产业投资基金对企业项目进行筛选主要考虑以下几个方面:管理团队的素质被放在第一位,一个团队的好坏将决定企业最终的成败;产品的市场潜力,如果产品的市场潜力巨大,那么即使目前尚未带来切实的盈利,也会被基金所看好;第三,产品的独特性。只有具有独特性的产品才具有竞争力与未来的发展潜力;以下依次是预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保护性条款、是否易于退出等。产业基金在所投资企业发展到一定程度后,最终都要退出所投资企业。其选择的退出方式主要有三种:一是通过所投资企业的上市,将所持股份获利抛出;二是通过其它途径转让所投资企业股权;三是所投资企业发展壮大后从产业基金手中回购股份等。产业投资基金投资与贷款等传统的债权投资方式相比,一个重要差异为基金投资是权益性的,着眼点不在于投资对象当前的盈亏,而在于他们的发展前景和资产增值,以便能通过上市或出售获得高额的资本利得回报。具体表现为:投资对象不同。产业投资基金主要投资于新兴的、有巨大增长潜力的企业,其中中小企业是其投资重点。而债权投资则以成熟、现金流稳定的企业为主。对目标企业的资格审查侧重点不同,产业投资基金以发展潜力为审查重点,管理、技术创新与市场前景是关键性因素。而债权投资则以财务分析与物质保证为审查重点,其中企业有无偿还能力是决定是否投资的关键。第三,投资管理方式不同。产业基金在对目标企业进行投资后,要参与企业的经营管理与重大决策事项。而债权投资人则仅对企业经营管理有参考咨询作用,一般不介入决策。第四,投资回报率不同。产业投资是一种风险共担、利润共享的投资模式。如果所投资企业成功,则可以获得高额回报,否则亦可能面临亏损,是典型的高风险高收益型投资。而债权投资则在到期日按照贷款合同收回本息,所承担风险与投资回报率均要远低于产业基金。第五,市场重点不同。产业投资基金侧重于未来潜在的市场,而其未来的发展难以预测。而债权投资则针对现有的易于预测的成熟市场。资金信托是以货币资金作为标的物,各方当事人以此建立资金信托关系,这种货币形态的信托财产称为“信托金”。信托金有以下特征:(1)信托金是一种间接运用的资金。即信托金运用要经过中介,信托金是所有者通过信托投资机构进行管理运用的资金;(2)信托金在运动终止时应恢复原来的货币形态。资金信托的最主要目的是使资金增值,另外开展资金信托业务可以使信托资金发挥融资职能,为国家经济发展作出贡献。资金信托业务的形成有以下几个原因:(1)委托人对自己的资金在运用上不谙某种专门技术知识,为避免资金损失而采取资金信托方式;(2)委托人对自己的资金无暇自为运作生利,而委托信托投资机构处理;(3)委托人不愿自己出头露面而委托信托投资机构代为处理其资金。我国现行的资金信托包括:(1)信托存款(又分为单位信托存款、公益基金信托存款、劳保基金信托存款、个人特约信托存款);(2)信托贷款(又分为技术改造信托贷款、横向联合信托贷款、联营投资信托贷款、补偿贸易信托贷款、耐用消费品信托贷款、专项信托贷款、房地产开发信托贷款);(3)委托贷款(包括一般委托贷款和专项委托贷款);(4)委托投资;(5)信托投资。

四、产业投资基金和资金信托有什么关系和区别

基金和信托是金融牌照中的二种。所谓金融,都是逃不开资金融通这几个字的。

产业投资基金和资金信托的区别首先就是基金和信托的区别。

1.牌照不同。

2.公司组织形式不同。

3.费率和收费方式不同。

4.产业投资基金一般年限比较长,信托类大多数在1--3年。