国内疫情慢慢走向结束,尽管股市还未出现非常惊艳的表现,但相信有不少投资者也已经在摩拳擦掌准备低位布局一些基金了。到上一期为止,我们已经为大家介绍了常见的宽基、窄基指数基金各有什么样的特点、有什么投资技巧,在当前A股低估的时机,指数基金不失为一种不错的布局选择。

指数基金定投组合

“各个击破”去了解各类指数和基金很重要,因为投资陌生的领域或产品是很“危险”的。不过投资还忌讳把鸡蛋放在同一个篮子里,所以组合搭配,多拥有几个篮子也同样重要,就像健康饮食需要搭配各种食材、补充不同的营养和元素,健康的投资组合也一定是兼具多样性和科学配比的。

一、组合基础在指数基金第一季中提到的“核心 卫星”,是投资组合最经典的方法之一。我们组合搭配的大原则,是降低组合的波动性,所以选择相关性比较低的标的才能使得组合发挥其应有的作用。

在这个搭配原则和方法的基础之上,我们会建议新手投资者可以从“沪深300 中证500”这样最基础的组合做起。定投这两只指数,比较容易把握整体A股市场的投资机会。

很多投资者也会不满足于如此简单的配置,针对不同风险偏好的投资者、不同的投资需求,在组合搭配的细节上也是需要作出相应调整的。二、组合调整的Tips

1、确定风险承受能力

不少人投资一上来就只关注收益,这是非常片面的。收益与风险成正比,大家都希望自己的投资尽可能多的获利,但是并不是每个人都能受得了资产价格“腰斩”之类的大跌。

风险承受能力较强的人,可以增加创业板指等成长性强、弹性较大的指数的投资比例,可以考虑具有周期性波动的券商、地产甚至原油等行业板块指数基金,以及海外指数的投资。

而如果只能承受比较小的回撤、波动,那么股指中更适合以沪深300等蓝筹股指为主要配置,搭配不高于20%的优质行业(消费、医药等),同时要注意股债配比。

2、确定投资目的在风险承受能力的基础之上,投资者还要结合自己的投资目的或期望收益去进行搭配。

比如进行一笔养老投资:

对于比较年轻的投资者来说,这将是一项比较长期的投资,那么可以在自己承受范围内适当增加沪深300、中证500等宽基股票指数基金的投资,同时还可以配置消费、红利指数等具有长期投资价值的行业、策略指数。而对于年长的投资者,进行养老投资可能没有足够长的时间,那么就应该求稳,以债券指数基金等固收产品为主要配置。

再比如为下一代进行教育投资:

与养老投资类似,它也是一笔相对长期的投资,不同之处在于,这笔资金在可预见的未来是必须可以拿出来用,且很可能需要“一次性”支出的,这样一来,教育投资就要比养老投资更注重稳定。在投资过程中,可以适当增加固收类资产投资。

3、量力而行

每个人的能力都是有一定限度的,也就是我们所说的“能力圈”,总有你看不懂的股票、研究不透的基金,在能力圈之外,盲目跟风去抓并不熟悉的热点,很可能成为市场的“炮灰”,与其费力不讨好,还不如做好自己能力范围内的投资。海外指数的投资也是同样的道理。

组合中的基金数量也是不能过多的,一般5只左右为宜,尽量不要超过8只。

不懂的领域不随便投资,也是投资者必须牢记的投资原则,投资中学会舍弃也是一种智慧。

三、“抄作业”跟投大V行不行?

现在有许多投资领域的大V都会公开自己的投资组合,供投资者参考甚至是跟投,也就是大家常调侃的“抄作业”。

现在常见的大V基金组合大都可以做到多只基金集合展示、统一跟踪、一键下单,有主理人对账户进行风险收益和相关性分析,对组合进行动态管理。对于普通投资者来说,确实省去了很多麻烦。

但“抄作业”跟投大V有下面几点需要注意:

1、你是否理解和适合组合的投资逻辑。

2、大V的口碑如何。

3、组合业绩与你的投资业绩可能会有差异。

大V的“作业”可能是一份很好的范本,但也不能无脑地“抄”。他们构建组合的思路,对于普通投资者来说可以作为一个比较有价值的参考。

总结

构建组合、分散配置是我们在投资中的必修课,它最基本的原则就在于,配置相关性低的资产、不懂的不投、在自己的能力圈内有所侧重的投资。大V的投资组合可以作为投资初学者上路的重要参考,但投资者决不能完全依靠它。投资是千人千面的,投资组合需要投资者在不断学习、摸索甚至试错中去完善。

是什么造成了,跟投大V组合时,组合业绩与投资者自己的投资业绩会有差异呢?

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指数基金定投组合推荐

我个人比较建议你定投上证50或沪深300。

在你定投指数型基金之前,你需要对自己的投资行为进行规划,同时也需要了解自己的投资性质,从而得出自己的投资策略。我个人是投资性格相对比较稳健的人,所以会选择配置一定比例的指数型基金。在所有的指数型基金,我个人优先挑取的是上证50和沪深300,同时我也会重点关注中证500和上证全指。

一、第1种是上证50和沪深300。

上证50和沪深300是我最推荐的指数型基金,目前市面上的每家基金公司基本上都推出了自己的沪深300和上证50的指数型基金。这些指数型基金大同小异,基本上没有什么区别,因为这些基金本身就是在被动跟踪指数,你可以挑选一只自己喜欢的基金产品,具体名字我就不作推荐了。

二、第2种是上证全指和行业类指数。

如果你的投资时间比较多的话,你可以着重关注上证全指和中证500。对于投资经验比较丰富的小伙伴来说,你可以通过观察这两个指数来判断当前的行情。如果你没有太多时间关注行情的话,你可以侧重选择部分的行业类指数,比如我们经常提到的白酒指数和新能源指数,随后在这些细分领域选出相关的行业指数型基金。

三、第3种是以上指数型基金的加强版产品。

指数型基金的风险控制非常好,但同时也有缺点,比如指数型基金的投资回报不是特别高,相对过于平稳。如果你纠结这个问题,你可以选择以上指数型基金的加强版产品,比如沪深300增强型指数型基金,这款基金产品便可以直接放大沪深300的投资回报。在放大投资回报的也会承担更大的投资风险,风险和回报需要你独自权衡。

指数基金定投组合有哪些

指数基金非常多,下面列举5个:

1、沪深300指数

沪深300指数,是由沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制目标和运行状况的金融指标,并能够作为投资业绩的评价标准,为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。2、标普500指数

标准普尔是世界权威金融分析机构,由普尔先生(Mr Henry Varnum Poor)于1860年创立。标准普尔由普尔出版公司和标准统计公司于1941年合并而成。

标准普尔为投资者提供信用评级、独立分析研究、投资咨询等服务,其中包括反映全球股市表现的标准普尔全球1200指数和为美国投资组合指数的基准的标准普尔500指数等一系列指数。

3、纳斯达克100指数

纳斯达克(NASDAQ)是美国全国证券交易商协会于1968年着手创建的自动报价系统名称的英文简称。纳斯达克的特点是收集和发布场外交易非上市股票的证券商报价。

它现已成为全球最大的证券交易市场。纳斯达克指数是反映纳斯达克证券市场行情变化的股票价格平均指数,基本指数为100。

4、日本经济平均指数

经济平均指数,简称日经平均指数Nikkei225(日语:日本平均汇率价格、日经225指数),是由《日本经济新闻社》推出的在东京证券交易所交易的225品种的股价指数,1979年第一次发表。

5、银华沪深300指数分级证券投资基金

本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括沪深300指数的成份股、备选成份股、新股(含首次公开发行和增发)、债券、债券回购、股指期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。参考资料来源:百度百科-沪深300指数

参考资料来源:百度百科-标普500指数

参考资料来源:百度百科-纳斯达克100指数

参考资料来源:百度百科-日本经济平均指数

参考资料来源:百度百科-银华沪深300指数分级证券投资基金