现在已经有越来越多的人想利用自己手中的钱去购买合适的基金产品,的确购买基金是一个合适的投资理财的方式,如果你对于基金产品本身比较了解的话,就可以获得不错的收益。基金规模和基金总净资产分别是怎么进行定义的呢?

基金的资产规模

一、什么是基金规模

基金规模指的是该基金资产价值人民币多少钱,基金规模不是基金净值,也不是资金累积的净值,基金单位净值也就是每份基金单位的净资产价值,就等于基金的总资产减去总负债后的余额除以基金全部发行的单位份额的总数,那么这就是基金的单位净值基金的规模就指的是持有人持有的这些基金到底价值多少人民币。

二、基金总净资产

就是基金总资产减去基金的负债后的余额,其中基金的总资产其实就指的是在市场上的某一段时间点基金所拥有的全部资产。按照公司的价格进行计算,那么就会得到一个资产的总金额,总负债就觉得是基金在运行的时候或者是企业在股票市场上进行融资的时候所产生的一种负债的情况。那么基金的总净资产,其实就指的是基金在市场上进行运行的总资产减去总部的所得到的钱。小编觉得投资者需要对资金的这些相关的概念进行了解,这样的话才能够在股票市场上尽量的规避风险,为自己选择合适的基金产品。

三、结语

基金规模是我们在选择基金的时候,必须要考虑的非常重要的因素。不过基金规模的大小还是要根据实际情况进行操作,如果基金规模大,那么单位的份额分摊成本就是比较低的,如果基金的规模小,那么单位份额分摊的成本就比较高,但是相应的收益率也比较低。

基金的资产规模是指

基金规模指的是该基金资产价值人民币多少钱。基金总净资产就是基金总资产减去基金的负债后的余额,其中基金的总资产其实就指的是在市场上的某一段时间点基金所拥有的全部资产。

基金规模不是基金净值,也不是资金累积的净值,基金单位净值也就是每份基金单位的净资产价值,就等于基金的总资产减去总负债后的余额除以基金全部发行的单位份额的总数,那么这就是基金的单位净值基金的规模就指的是持有人持有的这些基金到底价值多少人民币。按照公司的价格进行计算,那么就会得到一个资产的总金额,总负债就觉得是基金在运行的时候或者是企业在股票市场上进行融资的时候所产生的一种负债的情况。那么基金的总净资产,其实就指的是基金在市场上进行运行的总资产减去总部的所得到的钱。

基金净资产价值的具体计算方法如下:

1、上市股票、债券等,以计算日证券交易所的收盘价格为准;

2、未上市债券,以其面值加计至计算日止应收的利息为准,投资所产生其他利息或收益时,应列入资产价值内;

3、如果第1条规定的计算日无收盘价格,则按其前一日的收盘价格计算;

4、现金与相当于现金的资产,应收款项、迟延费用应列计其全价或市价;

5、管理公司会同会计师事务所如认为有任何资产无法全部收回或基金有负债时,可以预留适当的折价或提列准备;

6、如遇特殊情况而无法或不宜依上述标准确定净资产价值时,管理公司应依照有关规定办理。

投资者需要对资金的这些相关的概念进行了解,这样的话才能够在股票市场上尽量的规避风险,为自己选择合适的基金产品。基金规模是在选择基金的时候,必须要考虑的非常重要的因素。不过基金规模的大小还是要根据实际情况进行操作,如果基金规模大,那么单位的份额分摊成本就是比较低的,如果基金的规模小,那么单位份额分摊的成本就比较高,但是相应的收益率也比较低。

天弘基金的资产规模

天弘基金成立于2004年11月8日,是经中国证监会批准设立的全国性公募基金管理公司之一,目前注册资本5.143亿元。2013年,天弘基金与支付宝合作推出余额宝,是天弘余额宝货币市场基金管理人。

天弘基金秉承“稳健理财,值得信赖”经营理念,成立14年来,锐意进取、不断创新,受到了市场的广泛认可。截至2019年3月31日,天弘基金公募基金管理规模12,160.62亿元(数据来源:天弘基金),规模位居行业前列。

公司业务范围涵盖二级市场股票投资、债券投资、现金管理、衍生品投资,以及股权、债权、其他财产权利投资等,截至2018年四季度末,共管理运作45只公募基金。

公司目前股权结构为:浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司持股51.0%、天津信托有限责任公司持股16.8%、内蒙古君正能源化工集团股份有限公司持股15.6%、员工持股合伙企业合计11%、芜湖高新投资有限公司持股5.6%。

天弘基金始终秉持客户第一的价值观,以“为天下人提供稳健、便捷的理财服务”为使命,致力于成为持续领先的综合性资产管理公司。

自成立以来截至2019年3月31日,天弘基金旗下公募基金累计为客户赚取收益1,951.86亿元。据银河证券统计,公募基金成立20年以来,天弘基金为持有人创造利润位列全行业第一。

金融科技迅猛发展,深刻改变着财富管理行业,天弘基金将充分发挥自身在互联网金融领域的独特优势,继续深耕智能投顾、场景化理财等创新领域,不断为客户创造价值,并通过持续创新,推动行业变革,与各方共生成长。天弘基金的优势

1、稳步提升的权益类投资管理能力

在权益投资方面,公司秉承“追求中长期稳健的,与客户风险承受能力相匹配的良好回报”的投资理念,建立了涵盖投资研究、投资决策、投资执行、风险管理、业绩评估的完善的投资管理流程。

通过对重点行业的重点监控,建立核心股票池,优选个股,目前行业研究的行业覆盖率已达到100%,对上市公司的覆盖率接近30%。2015年以来,公司通过“精英人才计划”引进业内业绩排名优异的基金经理充实投资队伍,股票投资能力获得了大幅的提升。

2、长期稳健的固定收益投资能力

在固定收益投资方面,公司秉承“稳中求进,力争在风险收益最优配置的前提下为客户创造长期稳健的绝对收益”的投资理念,建立了完善的研究、决策和交易流程。

通过自上而下的宏观利率研究及自下而上的信用分析,研判市场走势,精选个券,确定组合合适久期及仓位,以达到为客户创造长期收益的目的,研究范围涵盖宏观经济、利率走势及信用分析,信用研究员对行业的研究实现了全覆盖。

由于余额宝基金的规模大、申赎频繁,相关交易具有频率高、规模大的特点,公司债券交易员积累了大量的交易经验,提升了交易处理能力。

3、大数据助力下的新型投研能力

(1)智能投资部

公司设立了智能投资部,通过大数据、人工智能等前沿科技的研究,助力投资,用互联网改造信息获取方式,利用更广泛的数据源,更直接、更深度地渗透到各行业大数据体系,利用自身的数据信息优势和算法模型优势,降低投资风险,帮助用户获得长期收益。

智能投资部将建立以资产配置为核心的FOF投资决策体系,并辅以基金研究、大数据研究,为FOF投资提供坚实的投研支持。

(2)天弘同业存款报价系统

公司开发了创新型存款报价系统,合作银行总行超过20家,分支行超过200家。弘存系统用规范的手段操作,不仅通过透明的报价方式来定价,且可以对报价信息进行留存,从而有效地控制信用风险。

(3)投研云——信鸽系统

信鸽系统通过垂直搜索结合网络爬虫技术,实时抓取上市公司新闻和公告,为投资者提供及时准确的股票资讯,辅助投资者决策。相比于互联网和第三方数据,这种数据获取方式更及时,其数据可信度、准确性也更高。

(4)投研云——鹰眼系统

鹰眼系统通过实时抓取互联网信息,利用智能分词、情感学习等机器学习技术实现对债券主体、上市公司、行业动态、存款风险、债券折算率变化、债券等级变化、公司关联关系的互联网舆情变化进行实时监控,可以模拟人脑阅读新闻,对自动爬取的新闻进行准确分词和情感分析。

该系统提前2周预警河南中孚实业债券停牌,提前半年预警山东山水水泥债券违约风险,提前2周预警四川圣达债券违约风险。

参考资料来源:百度百科-天弘基金

参考资料来源:天弘基金官网