(1)内扣法计算公式。以前投资者在申购基金的时候,基金的份额计算采取内扣法进行计算。内扣法的计算公式为:申购的基金份额=购买金额*(1-申购费率)/当天的基金净值。(2)外扣法计算公式。投资者在申购基金的时候,基金份额的计算都采用外扣法进行计算。外扣法的计算公式为:申购的基金份额=申购金额/(1 申购费率)/当天的基金净值。外扣法在计算申购费用的时候,将真正用来申购基金的费用作为申购花费的金额,以此计算申购费用。而内扣法在计算申购费用的时候,则是将收取的总费用作为申购花费的金额,以此来计算申购费用。使用内扣法计算的时候,收取的手续费用要比使用外扣法收取的手续费用多。对于个人投资者来说,计算方法带来的改变非常小。举个例子,假设有人花10000元去申购基金,申购费率为1.5%,收盘后的基金净值为1.5元。在使用外扣法进行计算的时候,用来申购基金的金额= 10000/(1 1.5%)= 9852.2167元。而使用内扣法进行计算的时候,用来申购基金的金额= 10000*(1-1.5%)= 9850元。两种计算方法之差2.2167元,也就是不到一份半的基金份额。

基金认购金额认购

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基金认购金额认购规则

与基金认购相关的计算公式如下:

认购费用=净认购金额X认购费率 (1)

净认购金额=认购金额—认购费用 (2)

将(1)式代入(2)式可得:

净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率 (3)

将第二项移至左边并整理后可得:

净认购金额=认购金额/(1 认购费率) (4)

认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5)

基金份额面值通常为1.00元/份。

考虑到认购期间的利息,则(5)式可改为:

认购份额=(净认购金额 认购期利息)/认购当日基金份额面值  (6)

如果将(1)中的净认购金额移项至左边,则可得:

认购费率=认购费用/净认购金额  (7)

由(7)式可见:认购费率就是认购费用与净认购金额之比率。 以上是合理计算公式。在此之前,在进行基金认购的有关计算时,认购费用的计算公式却采用认购金额乘认购费率来计算的。这种计算方法是极为不合理的。为什么这样说呢?请看如下讨论和分析:

认购费用=认购金额×认购费率 (8)

由(2)式可得:

认购金额=净认购金额 认购费用 (9)

将(9)式代入(8)式可得:

认购费用=(净认购金额 认购费用)×认购费率

=净认购金额×认购费率 认购费用×认购费率 (10)

由(10)式可见,认购费用包括两部分:第一项是按照净认购金额计算的认购费用,是投资者应该支付给基金公司的合理费用;而第二项实际上是将认购费用当作认购金额重复收取的费用,这是投资者不应该支付的额外费用,因而,是极为不合理的费用。

由上述讨论和分析,不难看出,如果按照认购金额,即(8)式了计算认购费用,是极其不合理的。经过多年争取,证监会决定按(1)式来计算认购费用,即将(10)式中第二项的不合理费用予以删除,只收取第一项合理的认购费用。按(1)式计算的认购费用,就是合理的了!

基金认购金额认购方式

开放式基金的份额认购方式是指投资者在一定时间内可以购买基金的份额,每个份额代表着投资者对基金的一部分所有权。与封闭式基金相比,开放式基金的份额可以随时购买和赎回,投资者更加具有灵活性。采取份额认购方式也使得投资者能够更好地分散风险。开放式基金的投资组合多样化,不同的基金种类可投资于不同的证券市场或行业。通过购买份额,投资者不仅可以投资于多个证券市场或行业,还可以分散单个证券或行业的风险。开放式基金的份额认购方式也为投资者提供了更多的投资选择。不同类型的基金如股票型基金、债券型基金、混合型基金等都可采取份额认购方式进行投资。投资者可以根据自己的风险承受能力和收益预期选择适合自己的基金类型。开放式基金的份额认购方式拥有灵活性、分散风险和多样化投资选择等优势,适合那些追求多元化投资、动态调整投资组合的投资者。