1、首先由基金公司设计产品、然后发行再卖给投资者,投资者的资金汇聚成基金。例如鹏华国防基金,由公司对此产品个股比例、基金经理进行产品设计,产品然展现后给投资者,由投资者购买,所有投资者的资金汇聚成为基金。2、基金投资者把所有的资金委托给投资专家,由基金公司对基金管理费用、盈亏等进行运作管理。3、投资者、基金公司和银行通过合同的方式建立信托协议。投资者出资享有收益和承担风险,基金公司负责投资,银行负责保管资金。4、基金的投资操作和资产是分开的。基金公司只负责投资,而投资者的资金是由银行保管的。5、对于大部分投资者来说,并没有专业的理财能力,所以经过基金公司进行专业的理财,获取投资收益。

关于基金的运作

关于基金的运作费用

基金运作费包括审计费费、律师费、上市年费、信息披露费、

分红手续费、持有人大会、开户费、银行汇划手续费等。

这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的。

操作费占资产净值的比率较小,通常会在基金契约中事先确定,并按有关规定支付。

基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用,部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费,这部分费用由投资者直接承担;间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用,包括管理费、托管费和运作费等其他费用。 认购费和申购费认购费,指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费,目前国内通行的认购费计算方法为:认购费用=认购金额×认购费率,净认购金额=认购金额-认购费用;认购费费率通常在1%左右,并随认购金额的大小有相应的减让。

关于基金的运作说法

【答案】:D

公司型基金具备独立的法人资格,投资者即为股东,委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产,所以选项 A 说法不正确;根据投资对象的不同,基金可以分为股票、债券基金、货币市场基金以及混合基金,所以选项 B 不正确;主动型基金是由基金经理主动操盘寻找超越基准组合表现的投资组合进行投资,所以选项 C 不正确;公募基金可以面向社会公众公开发售,募集对象不确定,投资金额较低,适合中小投资者,由于公募基金涉及的投资者数量较多,因此受到更加严格的监管并要求更高的信息透明度,所以选项 D 正确。