基金是份额申购

打个比方:如果理财产品是一块钱一份额,买了1万块就是持仓份额1万份。不一致的话,是因为银行理财或者基金一般都是T 1天可以赎回。打个比方今天买入1万份额,但是可用份额就是0,如果明天还是工作日的话,份额就变成了1万份额。简单来说,就是一个时间差导致持仓份额和可用份额不一致。

【拓展资料】

基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理,基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站公告。基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认,之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T 2日系统确认之后才能够说是赎回成功。基金申购赎回需要经过T 2日系统确认之后才能够说是赎回成功。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。

银行的理财产品和基金区别有:

1.提供服务的主体不同

银行的理财产品是由银行提供的,基金是由基金公司提供服务的。

2.监管机构不同

银行的监管机构是银监会,基金公司的监管单位是证监会,基金资产需要托管在具有托管资格的银行,且其账户设立和运作均严格独立于基金管理人和托管人。

3.购买门槛不同

一般银行自营理财产品的购买门槛相对较高,一般在1000元以上,更加普遍的是1万起购、5万起购或者100万起购的产品。而基金的购买门槛相对较低。公募基金的一般是1元或者10元起购,也有100元或者1000元起购的。

4.费用不同

基金的费用一般由认购费/申购费、销售服务费、赎回费、管理费、托管费等部分构成。银行理财除了封闭型理财提前赎回会产生费用,一般不收赎回费。其他几种费用银行理财也有,但通常费率会比基金低。

5.安全性不同

基金资产需要托管在具有托管资格的银行,且其账户设立和运作均严格独立于基金管理人和托管人;证监会专门出台了针对货币市场基金的管理规定,对基金的信息披露也有严格要求。而银行理财的资金去向的透露比较少。

6.流动性不同

基金在开放日灵活申购、赎回,不会因为基金申购和赎回的多少净值发生变化;理财产品有的可以随时买卖赚取差价,如股票外汇等;有的则需要在满足期限里买卖,一般不可以赎回。

基金是份额申购还是金额申购

开放式基金申购是按金额申购的,按当天的基金净值折算成基金份额,当天下午三前申购的按当天收盘后公布的净值计算成基金份额,三点后按第二天净值计算成基金份额。申购份额 =申购金额/(1 申购费率)/T日基金份额净值.证券公司购买基金有二种方式:

a, 带着银行卡和身份证,到证券公司营业部开基金账户,可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费1.2-1.5%

b ,在证券公司开立股东账户购买:证券股东账户可以买的基金较少,主要购买封闭式基金,ETF,LOF基金以及上交所进入上证基金通平台的基金。费率0.3% ,股东帐户购买和买股票一样操作。什么时候可以赎回:基金申购被确认后即可赎回,一般为T 2确认的。即申购三天后可赎回。

基金是份额申购吗

不一样。基金份额=金额/单位净值;基金金额=份额*单位净值。例如:持资者持有某基金10000份,单位净值为1.5,那么基金金额就是10000*1.5=15000元。基金的份额和金额有什么区别

因此基金持有金额和持有份额区别表现在:1、基金持有份额是指投资者对某只基金持有多少数量的意思,持有金额简单说就是一份值多少钱。2、基金是以金额买入,按照份额计算,金额就是资金,份额就是数量。(基金份额=确认金额/成交净值)

一、什么是基金金额和基金份额

1.基金金额:基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。持有金额;基金一般都以持份比例来分享市场价值,所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额;

2.基金份额:基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。份额=确认金额/成交净值,比如买入10000元(金额)的基金A,确认金额10000元,成交净值是2.5,那么份额大约等于4000,以上是不考虑申购费或认购费的情况,如果考虑到认/申购费一般正确的公式是:份额=净申购金额/成交净值,净申购金额=确认金额(申购金额)/(1 认/申购费)。所谓份额余额,指的的买卖基金后,你到底持有多少份基金。而份额持有成本则指的是你买入的这些基金平均成本,即这些基金的买入平均价格

二、基金金额和基金份额有什么区别?

1、意义不同:

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少,是指占有率。

持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同:

基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。