日日盈货币市场基金是浦银安盛发行的一个货币型的基金理财产品

日日盈理财算基金

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内的债券回购。

期限在一年以内的中央银行票据,剩余期限在397天以内的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

日日盈有以下两大点投资策略:

1、企业信用分析直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此本基金还将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。

2、本基金具体投资策略

(1)滚动配置策略

本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。

(2)久期控制策略

本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。

(3)套利策略

套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。

(4)时机选择策略

股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。参考资料来源:百度百科-浦银安盛日日盈货币市场基金

日日盈什么时候分红

农银安心理财产品是属于非保本浮动收益的理财产品,一般对于这类理财产品申请赎回的到账时间往往是需要一定时间的,通常情况下是需要2—3个工作日的时间才会到账的。农银安心理财也有开放式的理财产品,对于开放式的理财产品,是可以实现实时到账的。

农行理财产品从一开始都受到很多投资者的亲睐,但是一部分人不清楚农行理财产品到期后多久能到账,那么大家一起来看看吧。  

虽然关于清算期的期限,每家银行都会在产品合同里明确说明,但是投资者在购买时,银行理财经理并不会主动说明。如果投资者不够细心的话,往往容易忽略了这一隐性的‘霸王条款’。  

“T N”在银行业内早已是一条不成文的“潜规则”。“T”指的是产品到期日,但产品到期后并不意味着投资者的本金和收益能当天到账,而是进入还本清算期,即是“N”,在这个期限里,投资资金没有任何利息。

【拓展资料】

一、银行理财产品

1.开放式银行理财

开放式理财产品的赎回到账时间一般为T 1日或T 2日,也有部分T 0理财产品可以做到实时到账。

以招商银行日日盈为例:

工作日0点至16:30提交的赎回申请,赎回本金可以马上到账,产品分红也可在T日到账。

工作日16:30-24:00以及非工作日提交的赎回申请,若选择快速赎回,5万元以内的金额也可做到快速到账,超过5万元部分则为普通赎回,需等到下一个工作日9点后到账。例如投资者在周日选择普通赎回,那么赎回资金会在下周一的9点后到账。

2.封闭式银行理财

封闭式银行理财产品在封闭期内是不允许提前支取的,封闭期满后系统会自动赎回投资金额,到账时间一般在T 3日以内。

以农业银行金钥匙·安心得利·灵珑产品为例,该产品的投资期限为181天,资金到账时间为产品到期日后 2 个工作日内或提前终止日后 2 个工作日内。

二、基金产品

基金没有固定的投资期限,在开放期内投资者可以自由赎回。货币基金和债券基金赎回到账时间一般为T 1日,也有部分货币基金可以做到实时到账。股票型基金和混合型基金的到账时间一般为T 2日。

日日盈有风险吗

该投资有风险。

1、投资方向风险:华夏银行的日日盈本质上是一款理财产品,资金投向于各类债券、资金拆借、逆回购、信托等金融资产,风险要略大于货币基金。

2、市场风险:任何投资产品都会受到市场环境的影响,华夏银行的日日盈也不例外。

3、信用风险:如果投资产品的债务人违约,投资产品的本金和收益会受到影响。

4、流动性风险:如果投资产品的流动性较差,投资者在需要资金时无法及时卖出投资产品,从而影响投资者的资金使用。