如果我们想要通过买基金,赚取超额收益。 那么就得百里挑一,选出那些最稳定、最靠谱、最值得我们托付的基金。 这样的基金,被我称为“绝世好基"。 前面已经说完了三只。今天要介绍“绝世好基"中的第四只。 这只基金也是长期取得非常好的成绩,自成立以来收益率为600%多。 毫无疑问,也是一名猛将。 这只基金,就叫做:易方达中小盘混合。 今天我们一起来分析下这只基,顺便教大家一个鸡贼小技巧。 --〖基本信息〗-- 易方达中小盘混合,是一只成立于2008年6月的基金。它的成立时间比兴全合润分级基金年长一些,也算是一位事业有成的成熟大叔。 首先这是易方达基金管理有限公司旗下的一款基金。公司的实力不允许它低调,整体规模、综合实力在公募基金业内排名前三甲,资金管理规模达8700多亿,比富国、兴全公司之和还要多,妥妥的是领头羊、基金龙头,非常靠谱。 其次就是"中小盘",这里是重点。 我先解释一下,什么是中小盘?什么是大盘? 大盘,指的是市值大于500亿的上市公司总称; 中小盘,指的是市值小于500亿的上市公司总称。 虽然它名字含有“中小盘"字样,但并不代表所持有的上市公司大多归属这类。恰恰相反,这只基打着“中小盘"的名号,持仓的却是“蓝筹、白马股"居多。 挂着羊头,卖的狗肉。 一看就不是什么老实基,是个"骚"基。 但话说回来,倘若它主要持有的不是大蓝筹、白马股,恐怕也不能入我的法眼,成为“绝世好基"的一员,与大家相聚在此。 管它黑猫白猫,能抓到老鼠的猫,就是好猫。 能长期帮我们赚到钱的基,就是“绝世好基”。 顺便告诉大家一个鸡贼小技巧。 在〖天天基金网〗里,搜索对应基金名称,拉到下面找到〖基金投资风格〗 上中下均有三个格子,分别代表"大盘、"中盘"和“小盘" 哪个颜色最深,说明它最偏向于哪种投资类型。 易方达这只,颜色最深蓝和中浅蓝都落在大盘的格子里,说明本基金风格是偏向大盘,而非名字里的中小盘。 这个小技巧,你学会了吗? --〖 历史 业绩〗-- 一只基,到底是战斗基,还是啃得基。 最终还是要看收益,也就是业绩。 老规矩,我们还是以1-3-5-7-MAX的维度来看。 1)近1年: 该基金获得了42%的收益 同类基金为31%; 沪深300为11%, 易方达完胜。 2)近3年: 该基金获得了90%的收益 同类基金为36%; 沪深300为13%, 易方达完胜。 3)近5年: 该基金获得了118%的收益 同类基金为8%; 沪深300为-25%, 易方达完胜。 4)近7年: 该基金获得了547%的收益 同类基金为198%; 沪深300为62%, 易方达完胜。 5)MAX(成立至今): 12年时间里,该基金获得了616%的收益(年化收益率17.8%) 同类基金为190%; 沪深300为45.04%, 易方达再次完胜。 通过1-3-5-7-MAX,不同时间段的收益分析,易方达在各个时间段,都大幅超越了同行,以及指数。 由此看来,易方达也是一只优秀的战斗基。 --〖基金经理〗-- 易方达中小盘混合能有今天优异的成绩,基金经理功不可没。它的经理,是易方达公司及业内赫赫有名的张坤。比起谢治宇,张坤也是毫不逊色的。 张坤于2008年加入易方达,经过了多年的锤炼,在2012年9月正式成为基金经理,接手易方达中小盘混合,开始大刀阔斧调整持仓。 在他管理该基金的7年多时间里,净值涨了414%,年化收益率大约23%。(要知道,这还是抽了管理费之后的净值) 至今,在张坤的打理下,该基金已成为易方达的招牌“花魁"。 自从巴菲特在国内大火,天天把价值投资挂在嘴边的人特别多,可是在实践中践行价值投资的人并不多。能真正做到的,张坤算是其中一个。 这样年轻有为、敢于担当、知行合一的基金经理,难道不值得我们托付吗? 综合上述所说,但从收益率和经理人角度看,易方达这只基也符合绝世好基标准。 跟兴全合润分级类似,这只基近3年也几乎翻了个倍,令人垂涎三尺。 这样的一只招牌“花魁"基,现在买会不会贵了呢? 如果答案是YES,该什么时候买呢? 如果答案是NO,又该怎么买,在哪买呢? 易方达中小盘混合 上次提到,本基金成立于2008年,但自成立以来,到2012年张坤接手之前,这只基的年化收益率仅有9%不到,跟现在相比简直天壤之别。 昨天我们说的,是因为张坤来到后,对它进行了大刀阔斧的改革。 那,是什么样的改革,导致这样翻天覆地的变化呢? 是做减法,逐步将持仓中不重要的行业重新清理,结果是,基金持仓的主要行业由原来的14个,逐渐减少到后来的6、7个。 目前重仓的行业更是只剩4个,其中80%在医药、食品饮料和交通运输行业。 基金经理更进一步聚焦了。 是做加法,增加了持仓中的白马股和蓝筹股数量。 看看这只基金的投资理念。 与前三只有相似之处,也有不同之处: 1、同样是价值投资的"自下而上"选股方式,以中长期持股为主。 2、持股行业集中度相对较高,主要集中在医药、食品饮料和交通运输行业。 这里有个问题,也是大伙问得最多的,就是该基金主要持仓的,疫苗医药和白酒股估值已经偏高了。 是的,张总在最近的采访中也提到了这点。 "消费,医药在近期都经历了比较大的一轮上涨,估值确实比较高。估值越高,越会透支未来的收益率。对于医药和消费未来收益率的预期,肯定是要降低的。” 我们应该怎么办呢? 后面会说。 3、关于择时持仓,这只基也相对较懒,不太喜欢“动"。 其长期股票仓位在80%-95%之间,只有一次在72%附近。 这点介于兴全合润和富国天惠之间。 如果我们把运动能力(根据牛熊市进行仓位调整)由强到弱排序的话,那么: 兴全趋势 > 兴全合润 > 易方达中小盘 > 富国天惠。 因为没有很强的运动能力,易方达中小盘在2015年牛市的大跌中,并没有很好地躲过,反而以92%,近乎满仓的状态下度过。 后面几个月,张总发觉不对劲了,但也只是进行轻微减仓,到85%, 这只"骚"基依旧是受到了重创。 同样的,在2018年熊市,易方达中小盘最大回撤29%, 同期沪深300跌了25%, 另外三只基:富国天惠跌了27%、兴全趋势跌了18%、 兴全分级跌了31%。 在今年3月份大跌时,最大回撤15.6%,和沪深300差不多。 如此看来,这只“骚"基也未能很好地规避风险。 但是有一点,这只"骚"基做的比较好的,就是眼光独到,对低估值的企业出击果断。 在熊市的下跌中,虽然其没能避免回撤的发生,但却经常悄咪咪地补仓、扫货。 在企业的价值回归的时候,也能够得到更多的超额收益。 (股票圈的伙伴们是不是感觉似曾相识有点像咱们的算N。) 可以说,易方达中小盘混合这只基,主要是靠选好股票产生的高收。 选中了好股票,长期持有,不随意减仓。 就这么简单,就取得了这个成绩。 看似简单。 但如何能挑到好股票,以及长期持有雷打不动,却是大部分投资者做不到的。 和全兴合润类似,易方达中小盘,也属于波大进攻性选手: 行情好的时候,涨得快; 行情不好的时候,也跌的惨。 --〖其他指标〗-- 第一个,(基金规模〗。 当前147.14亿,是兴全合润的2倍,妥妥的一只肥基。 第二个,〖持有人结构〗。 同兴全合润一样,机构持有比例逐年下降,目前只有7%。 个人持有将近93%,比例有点高。 让人不太满意的,是近几个季度来,内部持有比例逐渐降低。 这样的比例属于亚 健康 状态,必须减分。 最后一个,〖其他基金情况〗。 旨在参考该基金经理所管理的其他基金收张坤所管理的,除了这只招牌“花魁"基,还有蓝筹精选(称之为“蓝精灵")、新丝路灵活(称之为"柔顺")。 另一只由于不属于混合类,这里就不作为参考对象了。 1、蓝精灵成立于2018年9月5日。历时1.76年,至今收益84.45%(即年化41.4%),很好的一个成绩。 2、柔顺于2015年11月7日接手。历时4.6年,至今收益率仅为38.24%,不是很好的一个成绩。 过去一直比不上同类基金,但近期开始发力,实现超越。 参考其他基金收益情况,暂未发现明显优势,不予加分。 这里透露的另外一个信息就是。 张坤作为易方达三剑客之一,是明星经理。 公司也给他安排了很多基金来管理。 而人的精力肯定是有限的。 这样做,是否会造成他对中小盘这只基的精力不足呢? 反之,你看,富国天惠成长的朱总,就一只基; 兴全趋势的董总,也就同时管两只鸡; 兴全合润分级的谢总,也只管一只鸡。 而张坤,最近还又发行了一只新的基金。 尽管做投资不是体力活,目前易方达中小盘也仍然业绩优秀。 但这是一个需要深思的问题。 【总结一下】 易方达中小盘,经理张坤。 1、业绩能力: 任何一个时间段,都能跑赢市场,且获得不错的绝对收益。 2、经理人稳定性: 稳定性尚可。 3、投资理念: 倾向于选择成长性强的企业,喜欢在蓝筹、白马股有较强安全边际的时候买入,并坚持中长期集中持有,以获得超额收益。 属于牛市跑得慢、熊市捡得嗨的类型。 4、基金规模:147.14亿,妥妥的大肥基。 5、持有人结构: 机构、内部人员减持,总不会是做慈善,大庇天下寒士俱欢颜吧? 结合上述所说,暂时可以加入绝世好基名单,但是后续表现有待观察。 该怎么购买呢? 目前该基金只支持场外购买。 但要注意几个点: 1、申购费率:买入一次性扣0.15%(目前打一折) 2、管理费、托管费合计每年扣1.75%; 3、持有7天内赎回,需要1.5%赎回费; 持有1年内赎回,需要0.5%赎回费, 持有1-2年内赎回,需要0.25%赎回费; 持有2年以上,则免赎回费。 现在是买入的好时机吗? 如何是按照星级评定的话。 这只基,我目前给2颗星。 现在买,长期来看,应该还会继续创新高。 只是,如张总所说: 消费和医药估值偏高,要适当降低预期收益。 但短期其主要持仓,确实比较贵了,因为最近涨得太多了。 就像再健壮的马儿,也会要休息一样。 再好的基,也不是一直不停涨,也是要休整的。 这种休整,可能是下跌,也可能是横盘(就是不怎么涨,也不怎么跌,用时间换空间) 如果你没有更好的选择,这只基金长期来看也是不错的。 至少跑赢沪深300不会是什么大问题。 老马的建议是, 小白没有其他选择的情况下,可以试一试水买一丢,不要一下子投入太猛。持续观察,等待更好的时机再加仓。 如果是老司机,就自己考量,根据自己目前资金状况,以及所持有基金内股票持仓情况,来进行排列组合、分散风险。 现在我们其实还有其他更好的选择。 我想跟大家分享一下张坤经理近期发言中的一段话: "我觉得从10年、20年的周期来看,这是一个非常精彩的时代。在这个时代里面,我们会看到很多的优秀企业跑出来……会站在一个很高的市值上。 从我们资产管理(的视角)来看,我认为这个时代也是一个非常好的时代。我们希望有幸能够选出一些企业去跟它一起成长,也希望有机会一起努力分享中国经济成长的结果。” 在张总这段话中,我仿佛看到了巴老爷子的身影。 你真的相信国运,不妨把资金交给这样的专业人士。 再让时间和复利,聚沙成塔,汇聚成未来你想要的模样。

易方达二号号基金净值

易方达二号号基金净值是多少

1.首先要选好基金的类型,其次同一类型的基金不要买太多,因为同一类型的买太多就很难分散风险,一般相似度越高的基金,同涨同跌的概率就会越高。

2.挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验,背景资料。

3.看基金的业绩排名。一般是看基金排行和基金过去一年和三到五年的业绩排名怎么样,尽量选择五年、三年、一年的排名均处于前25%的基金投资相对比较好。

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易方达二号号基金净值怎么算

易方达300是完全复制沪深300指数的被动型基金,它的投资标的股与沪深300成份股比例趋近完全相同,但是基金必须预留现金以备客户赎回,所以两者之间还是有细微差别的。每份基金的净值是其持有的所有资产(股票、债券、现金)的价值除于总分数,再扣除每份基金的管理费、托管费。计算你持有基金的价值,还要扣除掉你已经支付的申购费或认购费,以及你赎回时必须支付的赎回费。基金买入的时候会扣除申购费或者认购费后在计算买入份数,基金公司公布的净值已经扣除管理费和托管费,所以你当前持有的易方达300的价值就是你持有的份数乘以基金公司公布的易方达300每份净值,再减去赎回时需要支付的赎回费。