基金申购净值是按照T日净值成交的,因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时,在下午3点前购买,是按照当日净值计算;若是在下午3点后购买,按照下一个工作日的净值计算。拓展资料:

基金按净值申购

基金确认净值一般是指基金公司每天最后公布的基金净值。基金单位净值由基金公司提供,交易平台展示,基金净值是指,每一份基金的净资产价值。公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的,在每天收市后计算,并于次日公布。

封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说,基金发行的时候都有总份数,净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。

看基金的盈利或亏损要看这个指标—-浮动盈亏。浮动盈亏是正数,说明你赚了,浮动盈亏是负数,说明你亏了。基金确认净值是指某只基金当天的收盘价,这个一般是晚上的9点-12点公布,基金净值是指每一份基金的净资产价值。

公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的,在每天收市后计算,会确认其净值。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。

确认份额就是确认你申购的“基金单位的数量”,来买入基金的时候,我们是买入一定金额的基金,最终需要根据基金的单位净值来确认,金额除以单位净值就是份额,这就叫确认份额。

确认净值是指确认赎回基金时候的“基金的价格”,根据赎回采用的净值与申购时的净值,来确认投资者的盈亏。基金的份额确认是在T 1日。通常情况下,用户在交易日下午3:00之前申购,那么在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00之后申购,就需要在下下个交易日才能确认。

基金按净值申购怎么算

基金作为重要的投资途径,正被越来越多的人所关注,在申购基金时会发现基本都要t 1才确认份额,那基金申购净值按哪天的算呢?基金申购净值的算法

1.按当天的净值来算

如果你是在交易日当天下午的15点之前购买的基金,那就是直接按照当天的净值来计算的。

2.按下一个交易日的净值来算

如果你是在交易日当天下午的15点之后购买的基金,那就是按照下一个交易日的净值来计算的。

而周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的,只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果你是在星期五的下午15点之后才购买的基金,就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金,就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。

基金按净值申购可以吗

基金产品的申购和赎回都是按照基金净值进行计算的,开放式基金的单位净值一般按日更新的,所以同一基金产品的单位净值可能每天都不一样,那么购买基金是按当天净值。

一、购买基金是按当天净值算吗基金T日买入,是按T日净值计算的,但T日于“当天”是两个不同的概念。T日是指基金交易日,也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五,且T日的计算以故事收市时间为界,即交易日当天15:00前操作才可视为T日,15:00后操作就视为T 1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。大部分时间购买基金是按当天净值算,但也例外。

例如:1、12月30日(周一)15:00前支付成功,那么基金净值按12月30日的净值计算;2、12月30日(周一)15:00后,至12月31日(周二)15:00前支付成功,那么基金净值按12月31日的净值计算;3、12月31日(周二)15:00后支付成功,那么基金净值按1月2日的净值计算,1月1日元旦为法定节假日,是不计算为交易日的。

二、基金赎回净值按哪天计算

基金赎回的净值计算方法与基金买入类似,T日申请卖出基金,那么基金公司将按照T日净值进行计算。例如12月31日(周二)15:00后申请赎回基金,那么基金赎回净值按1月2日的净值计算,赎回确认日为1月3日。以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

拓展资料:

基金当日净值是根据交易日资产的波动计算的。计算公式:基金单位净值=(基金资产—基金负债)/基金份额总数。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。

用户在买入一只基金时要关注基金募集的资金都买入了什么资产。比如股票基金募集的大部分资金都买入股票,这些股票的价格在交易日会波动,这样的波动会导致基金总资产发生变化,这时基金的净值也会产生变化。

在买入基金时一般需要知道它是按哪一天的净值计算份额。比如用户在交易日15点之前买入基金,会按照交易当天基金净值计算份额;如果在15点之后买入,会按照下一个基金交易日的净值计算份额,在投资基金时要注意这个时间节点。

在投资基金时最好使用定投的方法,就是每月或者每周买入一定的数量的基金,这些基金通过长期的买入可以有效降低持有的成本,后续在净值上涨后就可以获得不错的收益,基金定投可能出现亏损的情况。

用户在投资基金时最好具备基金方面的知识,比如知道基金的分类,同时了解不同基金类型投资后面临的风险等,在投资基金时最好使用个人的闲钱,这样可以避免投资后急用钱赎回的情况。