经常有客户反映,我买的货币基金,为什么看不到每天收益的更新?明明之前买的那只,就可以啊!难道是账户出现了问题?不不不,其实那全是因为收益结转方式不同“惹的祸”哦!

货币基金不显示

先来科普下什么叫货币基金的收益结转方式。简单说来,就是把收益支付给你的方式,目前来说有两种,一种是“按日结转”,一种是“按月结转”(没错,就好比发劳务费有日结和月结差不多的道理哦O(∩_∩)O)

咱们平常买的非货币基金(如股票型基金),基本每个交易日都会更新净值,比如某基金的昨日净值是1.0118元,今儿跌了0.10%,净值就变成了1.0108元。注意,这里体现的是净值的涨跌,但你持有的基金份额是不会变的哦!

但是货币基金不一样,因为货币基金的净值永远都是1块钱(净值型货币基金除外),那么收益怎么给到投资者呢?嗯,货币基金会把收益结转成基金份额,所以最终会体现为基金份额的增加。比如你买了10万块某货币基金,份额是10万份,某日万份收益是0.90元,如果是按日结转的话,你第二天的份额就变成了10万零9份哦!

收益结转方式,只是怎样把你的收益换成份额给到你的时间周期有所不同。

1、可能有投资者会关心,两种结转方式,对我的基金收益有什么影响?是不是按日结转,比按月结转的,复利下来收益会稍微好一点?

其实,无论哪种结转方式下,都不影响实际运作中的基金总资产,仅仅是会计记账方式的不同(份额增加和应计收益之间的分配),因此在基金投资操作完全一样的前提下,结转方式不影响基金的总收益。

道理很简单啦,货币基金收取的费用比如管理费、托管费、销售服务费,都是按日计提的,份额多,计提的就多。按日结转份额每日增加,基金净资产多了,但计提的费用也多哦!基本两相抵消啦!

2、如果我买了一只按月结转的货币基金,看不到每日账户的变化,我怎么知道我每天的收益到底如何?

嗯,这的确是个心理体验问题。有投资者的确每天看到账户变化才安心(不过这纯粹是心理作用,前面已经说啦,你每天盯着,和每月盯着看,收益不会有差别滴!)

如果你实在太想知道收益如何,就去看基金公司每天公布的万份收益就好啦。

【知识链接】万份收益是神马?

通俗地说,就是投资1万元当日获利的金额。你手头有多少货币基金,按照每日万份收益换算下,就大体知道自己当日能赚多少钱啦!

3、如果我买了一只按月结转的货币基金,没有持有到月底,那收益什么时候给我?是赎回的时候,还是要等到人家收益结转日那天才给?

这个每只货币基金的情况不同啦!

有的基金,是你啥时候赎回,就一并将收益带出来,让你一次性赎回掉;

还有的基金,是你可以照常赎回现有的份额,收益的部分,等到结转日过了再给你,你到时候再去账户里把结转的这部分份额赎回来就可以啦

其实不管什么结转方式,有一点你大可以放心,那就是:公募基金的运作,是一种非常专业和标准化的运作方式,而且全程会受到非常严格的监管,不会出现少给你收益的情况。所以:不管怎么结转,收益都是你哒!一分都不会少哦!!!

货币基金不显示收益

建行货币基金查看收益主要有两种方式:1、可以登录基金公司网站,输入用户身份证号或基金账号,进入个人基金账户,就可以查到货币基金份额,市值和未结转收益等。2、也可登录建行网银,进入用户个人账户,也可看到货币基金的份额。但没有显示未结转收益。

货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向风险小的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有“准储蓄”的特征。

货币型基金是一种开放式基金,投向货币市场,以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主,期限最长不能超过397天。 货币基金的收益一般高于银行的定期存款利率,随时可以赎回,T 2确认到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。

购买货币基金时应坚持“买旧不买新、买高不买低、就短不就长”的原则。

购买货币基金时应优先考虑老基金,因为经过一段时间的运作,老基金的业绩已经明朗化了,可新发行的货币基金能否取得良好的业绩却需要时间来验证。

投资者应尽量选择年收益率一直名列前茅的高收益的货币基金类型。也要记得货币基金比较适合打理活期资金、短期资金或一时难以确定用途的临时资金,对于一年以上的中长期不动资金,则应选择国债、人民币理财、债券型基金等收益更高的理财产品。

货币基金货币基金的收益分配公布方式只有“每万份收益”和“七日年化收益率”两种。“每万份收益1.07302 ”的意思就是每一万份货币基金份额当天可以获得的收益是1.07302 元;“七日年化收益率”是指平均收益折算成一年的收益率,它是考察一个货币基金长期收益能力的参数,“七日年化收益率”较高的货币基金,获利能力也相对较高。但是要注意的是,这个指标具有一定的局限性:因为如有某一天的收益特别高的话,那么含有这一天的七日年化收益都会被拉抬上去,所以只能做一个选择产品的参考指标而已。重要的还是要看过往的历史业绩和评价。

货币基金的基金净值都保持1元不变,其收益的变化通过基金份额变化来体现,投资人通过赎回基金份额便可取回资金。货币基金的分红方式只有“红利转投”,所以每个月基金公司会将将累计的收益结转为货币基金份额,直接分配到投资者的基金账户里,同时货币基金赎回费率为0%,没有手续费。

节假日和周末,货币基金是同样会有收益的,所以遇到一些长假,可以提前在放假前的两个工作日前进行货币基金的申购,来获得假期的收益。

货币基金一般在月末和季末还有年末时段的收益率是全年最高的。

货币基金不显示净值

1、货币基金的单位净值永远是1元,它的收益是每天分配的(有波动,每天不一样),收益分配公布方式就是“万份收益”和“7日年化收益率”。

2、例如:“万份收益 0.5878”意思就是每一万份货币基金份额今天可以获得的收益0.5878元。“7日年化收益率”就是最近7天的平均收益折算成一年的收益率。“万份收益”是投资者每天实际得到的收益。“7日年化收益率”是考察一个货币基金长期收益能力的参数。一般而言,“7日年化收益率”较高的货币基金,获益能力也相对较高。

3、货币基金的风险极低,几乎可以忽略,总的年收益约2%至4%,高于一年期定期储蓄税后利息,而且流动性比定期储蓄好得多,几乎可取代活期储蓄,收益却是活期储蓄的3倍以上。