投资者在购买债券型基金时,首先需要看基金管理公司在债券投资方面的整体实力,重点关注投研实力强、固定收益以及债券团队稳定的基金公司,毕竟稳定成熟的基金公司不管是盈利水平和风控水平都会强于一般公司。而且投资者在投资债券时,还需要根据投资者自身不同的需求和风险偏好进行选择债券基金,是选择纯债基金、一级债基、二级债基还是可转债基金,毕竟相同品种的投资基金由于投资标的不同,风险不同,收益率也会相差很大。还需要看债券基金的历史业绩排名进行参考以往的基金业绩,从而根据基金近几年的排名选出投资价值较大的债券基金。投资者也可以通过观察债券基金的净值回撤的比例,考察基金经理风险控制能力。通常基本条件相同情况下,净值回撤比越小就表示基金经理风险控制能力越强。拓展资料:货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。货币型基金是一种开放式基金,投向货币市场,以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;而债券基金是专门投资于债券的基金,主要是国债、金融债和企业债。货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率,但没有利息税,随时可以赎回,一般可在申请赎回的第二天资金到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。两款产品各有千秋。作为现金管理之王,货币基金具有高安全性、高流动性、稳定收益性,类似“准储蓄”,总在不显山不露水间绽放其投资魅力。据银河证券基金研究中心数据显示,截至2014年7月29日,49只A级货币基金2014年来平均收益为1.8354%。7月份以来,部分银行设立时约定期限较长的理财产品被银行单方面提前解除,加上理财产品在认购和到期环节时间通常较长,降低了投资者的实际收益水平,而监管机构对融资类信托产品进行了限制,也将减少原来短期理财产品的投资范围进而降低其收益水平。由于货币基金配置的资产平均到期期限较短,基金资产就可以在很短的时间内滚动到期。而到期兑付的资金又很快投资到加息后收益更高的短债、央票、协议存款等品种中,便能迅速提高货币基金的收益。对投资者来说,货币基金是适合于阶段性配置、风险比较低、收益较好的投资品种。影响债券基金业绩表现的两大因素,一是利率风险,即所投资的债券对利率变动的敏感程度(又称久期),二是信用风险。在选择债券基金的时候,一定要了解其利率敏感程度和信用素质。在此基础上,才能了解基金的风险有多高,是否符合你的投资需求。

债券型基金投资技巧

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债券型基金投资技巧和方法

新手如何正确投资债券基金

债券基金长期收益虽然不是非常高,但是胜在稳定,且风险较低,相比股市七亏二平一赚,对普通投资者而言债券基金相对稳定的收益就更加难能可贵了。今天小编就与大家分享如何正确投资债券基金,仅供大家参考!

对于大多数的债券基金而言,持有一年以上基本上就浮盈了,而不像股票基金,可能持有三五年还是亏损的。长期来看债券基金的平均收益大致在5%~6%左右,其实并不高,但胜在亏损概率低,对于大多数的债券基金而言,持有一年以上基本上就浮盈了,投资债券基金应该选长期还是短期?

债券基金的作用

先要明确我们选择债券基金的原因是什么

1、中短期资金的打理(1-3年)

债券基金一个定位,是中短期资金的打理。

指数基金需要的投资周期很长,从开始投资到取得不错的收益,至少要做好3-5年以上的心理准备。但是我们平时还有一些资金,是短期1-3年内可能就会用到的。这样的资金就不适合投入到指数基金中了,可以用债券基金来进行打理。

相对股票基金或股票指数基金来说,债券基金的波动比较小。如果再配合下跌的时候定投摊低成本,低估买入债券基金,在1-3年的时间长度里发生亏损的概率更是会大大下降。

债券基金比较适合中短期资金的打理。

2、作为资产配置来降低资产组合的波动

权益类基金和债券基金属于相关性较低的两类资产,权益类基金的波动性较大,像过山车一样,而债券基金属于低波动的资产,能提高组合收益的稳定性。

债券基金自身的波动比较小,并且债券的波动,跟股市之间是负相关的。负相关,意味着大多数时候两者的走势是相反的。

资产组合里加入债券类品种,能降低资产组合的波动。

如果想纯粹的构建一个债券基金组合,可以将短债和中长期纯债作为核心持仓,重仓持有,然后配置一些二级债、可转债,但是一定要注意可转债基金的占比要尽可能的低,建议不要超过10%,二级债由于权益类持仓不能超过20%,因此可以适当提高占比,但最好也不要超过20%。

如果是想在“股债平衡”策略中配置债券基金,建议选择短债、中长期纯债,因为这些债券基金在“股债平衡”策略中的作用是稳定收益的,组合中已经有股票持仓了,因此可以不配或者少配置二级债、可转债基金这类有股票持仓的债券基金了。

债券基金的投资方式其实很简单,选好债券基金直接一次性买入就可以了,但这只是对于存量资金而言。

对于增量资金而言,一次性买入显然不适合,那么可以选择定投吗?答案是:可以的,虽然定投债券基金的收益不如一次性买入高,但考虑到并非存量资金,所以降低一点收益,选择定投也是可以的。

债券基金该持有多久?

投资债券基金比其他基金都简单,只需要记住两句话就可以:一是利率低位选短期,利率高位选长期;二是随时可以投资,出现浮亏可以加仓摊低成本。

1、利率低位选短期,利率高位选长期

因为债券市场受利率的影响比较大,越是长期的债券基金,受利率影响越大一些。相比短期债券基金来说,长期债券基金在牛熊市中的波动也更大。

一般我们在利率处于低位的时候,可以选短期债券基金或者货币基金;利率处于高位的时候,可以选长期债券基金。

如何判断利率是高位/低位呢?可以参考十年期国债收益率。

十年期国债收益率在3.5%以上,就可以考虑长期债券基金。

十年期国债收益率在3.5%以下,长期债券基金就不太适合投资了。低于3%,可以考虑把长期债券基金卖出,换成货币基金或者银行理财。

2、随时可以投资,出现浮亏可以加仓摊低成本

债券基金也是有波动的,只不过波动比较小。

所以只要我们有需求,那么选好一个债券类品种,随时都可以进行投资。如果出现浮亏,也可以适当加仓来摊低成本(注意是账面浮亏的时候加仓)。

用这种方式,在债券品种上赚到钱的概率就大大提升了。

具体来说,债券基金粗略可以分为:一类是短期债券基金,一类是中长期债券基金。分别来分析一下。

短期债券基金:这是债券基金里比较特殊的一类。它投资的大部分是到期时间在1年以内的债券。

理论上来说,短期债券基金也会受到利率的影响,也适合在利率高位的时候进行投资。只不过它投资的债券的期限都比较短,所以任何一个时间点开始投资,持有满半年,过往历史中基本上很少出现有亏损记录的。

但还是要注意,如果利率很低的时候买入,比如说十年期国债收益率低于3%了,那么它的收益不一定太好。

短债基金是有波动的,并不能简单的视为是货币基金的替代品。只不过它的波动也不大,就算是债券熊市,亏损通常也在3%以内。

中长期债券基金:大部分债券基金都是中长期的债券基金。长期纯债基金是有波动的,在债券熊市的时候,会有10%左右的浮亏。长期纯债基金需要在低估的时候投资,并且要做好1-3年投资的心理准备。

在投资时,可以参考十年期国债收益率。十年期国债收益率大于3.5%:此时适合投资长期纯债基金,要做好持有1-3年心理准备。十年期国债收益率在3-3.5%之间:之前买入的长债基金可以继续持有。十年期国债收益率小于3%:之前买入的长债基金可以卖出。

债券基金收费方式一般有三种,其中A类代表前端收费,B类代表后端收费,C类则没有申购赎回费,但有销售服务费,所以在选择上A类适合大额资金,而B类反而更适合大多数的投资者,至于C类则适合短期持有。

即使表现最好的债券基金,也很难长期跟被动指数和主动管理基金的收益率相媲美,但是债券基金自身的波动比较小,债券市场的牛熊市周期比较短,最大下跌幅度也远小于其他基金,是一种风险比较低的投资品。

债券型基金是一种低风险的理财产品,适合稳健型的投资者,投资时限在1-3年左右的中短期投资。适合在股市行情不好作为资产配置降低组合的收益波动。投资基金相关文章:

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